泰康基金料理有限公司  泰康港股通中证香港银行投资指数型 发起式证券投资基金更新招募讲明书   （2024 年第 2 次更新）   基金料理东谈主：泰康基金料理有限公司  基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司                    泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                            枢纽辅导 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金 的投资价值、阛阓远景和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。 港股通证券范围内的银行股算作指数样本，反馈港股通范围内银行上市公司的 全体表现。    （1）指数样本空间    中证港股通详细指数样本。    （2）可投资性筛选    对样本空间内证券，计较每月的日换手率中位数算作月换手率，剔除往常 成交金额大于 5000 万港元。    （3）选样方法    对于样本空间内适合可投资性筛选条件的证券，根据中证行业分类圭臬， 录取通盘银行业上市公司证券算作指数样本。    （4）样本权重    指数采选诊治市值加权，并建树权重因子。权重因子介于 0 和 1 之间，以 使单个样本权重不卓绝 15%，前五大样本共计权重不卓绝 60%。    酌量标的指数具体编制决策及因素券信息详见中证指数有限公司网站，网 址：http://www.csindex.com.cn/。 本招募讲明书、基金产物汉典概要等信息败露文献，全面意志本基金产物的风 险收益特征，应充分研讨投资者自身的风险承受本事，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资行径作出寥寂决策，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的 “买者兴盛”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 导致的投资风险，由投资者自行工作。投成本基金可能际遇的风险包括：证券 阛阓全体环境激勉的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，大批赎回或 暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操魄力险，因交收负约和投资 债券激勉的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的独到风险，等等。   投成本基金可能际遇的独到风险包括：（1）标的指数答复与股票阛阓平均 答复偏离的风险；（2）标的指数变更的风险；（3）基金投资组合答复与标的 指数答复偏离的风险；（4）成份股停牌的风险；（5）指数编制机构罢手服务 的风险等。详见本招募讲明书“风险揭示”部分。   本基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往复法律解释等各异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风 险（港股阛阓实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益形成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港 休市的情形下，港股通弗成深广往复，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流 动性风险）等。   本基金可投资中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风 险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券刊行东谈主可能由于界限小、 经营历史短、功绩不得当、里面治理表放荡不够、信息透明度低等因素导致其 弗成履行还本付息的工作而使预期收益与执行收益发生偏离的可能性，从而使 基金投资收益下落。基金可通过种种化投资来散布这种非系统风险，但弗成完 全回避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让姿色过头投资持有东谈主数 的限制，存在变现困难或无法在适合或渴望时变现引起损失的可能性。   本基金可投资股指期货，股指期货采选保证金往复轨制，由于保证金往复 具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益 遭受较大损失。股指期货采选逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时候内 补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   本基金可投资国债期货，国债期货采选保证金往复轨制，由于保证金往复 具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益 遭受较大损失。国债期货采选逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时候内 补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金 所面对的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证的稀奇风险。 基金与货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要采选实足复制法追踪标的指 数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票阛阓相似的风险收益 特征。本基金主要投资香港证券阛阓，需承担汇率风险以及境外阛阓的风险。 产净值低于 2 亿元，基金合同自动隔绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会 延续基金合同期限，基金份额持有东谈主面对基金强制清盘的风险。   基金合同见效满 3 年后赓续存续的，连气儿 20 个工作日出现基金份额持有东谈主 数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在定 期论说中赐与败露；连气儿 60 个工作日基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元，本基金将根据基金合同的约定进入计帐法度并隔绝， 不消召开基金份额持有东谈主大会审议，基金份额持有东谈主面对基金强制清盘的风险。 值可能低于发售面值，本基金投资者有可能出现失掉。   基金的过往功绩并不预示其将来表现。   基金料理东谈主料理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基 金料理东谈主依照恪称职守、教练信用、严慎纳闷的原则料理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本更新招募讲明书也曾本基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司复核，本 更新招募讲明书所载内容日为 2024 年 10 月 31 日，酌量财务数据和净值表现截 止日为 2024 年 9 月 30 日。财务数据未经审计。                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                              目 录            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                 一、序论   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称 “《信息败露办 法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理轨则》(以下简称 “《流动性风险轨则》”)、《公开召募证券投资基金运作指示第 3 号——指数 基金指示》（以下简称“《指数基金指示》”）等酌量法律法则以及《泰康港 股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基 金合同”）编写。   本招募讲明书发达了泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资 基金的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策酌量的全部必要事项， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募讲明书。   本基金料理东谈主承诺本招募讲明书不存在职何子虚记录、误导性述说或要紧 遗漏，并对其真确性、准确性、齐备性承担法律工作。   本基金是根据本招募讲明书所载明的汉典央求召募的。本基金料理东谈主莫得 委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明 书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的 行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他酌量轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主的权 利和义务，应详备查阅基金合同。                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                      二、释义     在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 证香港银行投资指数型发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何 有用纠正和补充 发起式证券投资基金招募讲明书》过头更新 券投资基金基金份额发售公告》 券投资基金基金产物汉典概要》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、请教 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委 员会对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 日实施的《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其经常作念 出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的修 订 月 1 日起实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布 机关对其经常作念出的纠正 日实施的《公开召募证券投资基金运作指示第 3 号——指数基金指示》及颁布 机关对其经常作念出的纠正 往复互联互通机制买卖轨则范围内的香港联合往复所上市的股票的往复机制， 或有权机构对该往复机制的修改或诊治 义务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经酌量政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》及联系法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》（包括其经常纠正）及联系法律法则轨则，运用来自境 外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 及格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、救济、转托管及如期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受泰康基金料理有限公司委用代为办理登记业务的机构 所料理的基金份额余额过头变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、救济、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面 证据的日历 财产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得卓绝 3 个月 洞开日               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 （若该工作日为非港股通往复日，则本基金不洞开申购与赎回） 是法度基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金 料理东谈主和投资东谈主共同遵循 央求购买基金份额的行径 央求购买基金份额的行径 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告轨则的条件，央求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额救济为 基金料理东谈主料理的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款姿色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资姿色 加上基金救济中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金救济中转入 央求份额总和后的余额)卓绝上一洞开日基金总份额的 10% 银行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 量入为主 收申购款过头他资产的价值总和             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 基金对各种别基金份额隔离建树代码，并隔离计较基金份额净值和基金份额累 计净值 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回 购与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开刊行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务负约无法进行 转让或往复的债券等 份额净值的姿色，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成老实配给执行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受毁伤并得到平正对待 资者认购、申购基金时收取认购、申购用度而不计提销售服务费的，称为 A 类 基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度而是从本类 别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额 集、运作，由基金料理东谈主、基金料理东谈主股东、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金 司理（指基金料理东谈主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购 一定金额并持有一如期限的证券投资基金 东谈主高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金料理东谈主股东、基金料理东谈主、基金料理东谈主高 级料理东谈主员或基金司理等东谈主员            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 定互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 败露网站）等媒介 事件                 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                    三、基金料理东谈主    （一）基金料理东谈主概况    称号：泰康基金料理有限公司    成立日历：2021 年 10 月 12 日    住所：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302    办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康海外大厦 3、5 层    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督料理委员会，证监许可 【2021】2839 号    法定代表东谈主：金志刚    组织样式：其他有限工作公司    注册成本：12000 万元    酌量电话：010-89620088    酌量东谈主：王超    股权结构：泰康资产料理有限工作公司占公司注册成本的 80%；嘉兴宸泰资 产料理合伙企业（有限合伙）占公司注册成本的 4.3%；嘉兴舜泰资产料理合伙 企业（有限合伙）占公司注册成本的 4.4%；嘉兴祺泰资产料理合伙企业（有限 合伙）占公司注册成本的 4.4%；嘉兴昱泰资产料理合伙企业（有限合伙）占公 司注册成本的 4.4%；嘉兴崇泰资产料理合伙企业（有限合伙）占公司注册成本 的 2.5%。    （二）基金料理东谈主主要东谈主员情况    陈奕伦先生：董事长、提名与薪酬委员会主任委员，学士学位。现任泰康 保障集团股份有限公司料理委员会成员，泰康资产料理有限工作公司董事、副 总司理、经营料理委员会委员，泰康资产料理（香港）有限公司副董事长，北 京泰康投良友理有限公司董事长。曾任贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县景 阳布依族乡东谈主民政府见习团委副布告，高盛（亚洲）有限工作公司分析员，历 任泰康资产料理（香港）有限公司 CEO 助理，泰康资产料理有限工作公司研究 部研究总监、资产配置中心投资总监，泰康东谈主寿保障有限工作公司投良友理部 负责东谈主，泰康资产料理（香港）有限公司首席实行官，泰康保障集团股份有限            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 公司投良友理部负责东谈主，泰康基金料理有限公司董事、副董事长。   金志刚先生：董事，硕士研究生。现任泰康基金料理有限公司董事、总经 理、财务负责东谈主。曾任职于中国航天工业总公司、泰康东谈主寿保障股份有限公司 资产料理中心，历任泰康资产料理有限工作公司固定收益部助理总司理、总经 理、固定收益总监兼固定收益投资中心负责东谈主、副总司理兼公募事迹部负责东谈主。   李红女士：董事、审计与风险料理委员会主任委员，硕士研究生。现任泰 康资产料理有限工作公司财务负责东谈主、北京泰康投良友理有限公司董事。曾任 太平洋产险总公司筹划财务部预算处负责东谈主，太平洋产险内蒙古分公司筹划财 务部司理，太平洋产险总公司筹划财务部财务处处长，太平洋资产料理公司财 务部总司理兼运营部副总司理，太平洋香港投资公司董事。   陈玉宇先生：寥寂董事、提名与薪酬委员会委员，博士研究生。现任北京 大学光华料理学院经济学教养，北京大学经济政策研究所长处，兼任中信股份 有限公司寥寂董事、万物云空间科技服务股份有限公司寥寂董事、梅州客商银 行股份有限公司寥寂董事。陈玉宇先生曾任职于国度经济体制调动委员会宏不雅 司。   罗玉成先生：寥寂董事、提名与薪酬委员会委员、审计与风险料理委员会 委员，学士学位。现任信永中庸集团副总裁及金融业务委员会主席、阳光恒昌 物业服务股份有限公司董事。罗玉成先生曾任中国科学器材相差口总公司财务 司理、中国科学器材相差口总公司莫斯科代表处首席贸易代表、多伦多永谈会 计公司高档审计员、中信永谈司帐师事务所司理等职务。   杨东先生：寥寂董事、审计与风险料理委员会委员，博士研究生。现任中 国东谈主民大学东谈主事处处长、法学教养、博士生导师，陶冶部“长江学者”特聘教 授，兼任工信部通讯经济群众委员、中国计较机学会（CCF）数据治理专委会常 务委员、陶冶部高等学校立异创业教学带领委员会委员、最高手民检察院民事 行政诉讼监督案件群众委员会委员、公安部第六届党风政风警风监督员、国度 互联网金融安全期间群众委员会委员、中国法学会证券法学研究会副会长、北 京市数字经济与数字治理法治研究会会长、中国高等陶冶学会高校东谈主事东谈主才与 教师发展研究分会常务理事、北京市法学会常务理事。杨东先生曾任商务部中 日法律交流技俩办公室代表、中国东谈主民大学法学院副院长。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   庞水珍女士：职工监事、投资决策委员会委员，硕士研究生。现任泰康基 金料理有限公司辘集往复室负责东谈主。曾任北京佑瑞持投良友理有限公司往复员、 东莞银行股份有限公司往复员，历任泰康资产辘集往复室固定收益往复员、公 募事迹部辘集往复室负责东谈主等职务。   金志刚先生：董事、总司理、财务负责东谈主。硕士研究生。曾任职于中国航 天工业总公司、泰康东谈主寿保障股份有限公司资产料理中心，历任泰康资产料理 有限工作公司固定收益部助理总司理、总司理、固定收益总监兼固定收益投资 中心负责东谈主、副总司理兼公募事迹部负责东谈主。   吴辉先生：副总司理、阛阓部负责东谈主、上海分公司负责东谈主，硕士研究生。 曾任中国星河证券股份有限公司郑州丰产路营业部往复部司理，长盛基金料理 有限公司北京分公司总司理助理、郑州分公司总司理、阛阓销售总部总监，方 正富邦基金料理有限公司副总司理，泰康资产料理有限工作公司公募事迹部市 场部负责东谈主等职务。   陈玮光先生：督察长、监察稽核部负责东谈主，博士研究生。曾任湖南省永州 市方位税务局东谈主事陶冶科科员，中国证券投资者保护基金公司投资者访问中心 副总监，安徽省宿松县东谈主民政府副县长（挂职扶贫），中国证券业协会会员服 务一部、办公室、会员料理部主任，中聚资产料理有限公司董事长，诺德基金 料理有限公司督察长、泰康资产料理有限工作公司公募合规负责东谈主兼公募事迹 部监察稽核部负责东谈主等职务。   朱伟先生：首席信息官、信息期间部负责东谈主，博士研究生。曾任中原银行 信息期间部技俩司理，中原银行电子银行部部门司理，恒丰银行移动金融部负 责东谈主，泰康资产料理有限工作公司公募及 BBC 营救部业务分析及开发总监、部 门负责东谈主，公募首席信息官兼公募事迹部信息期间部负责东谈主等职务。   苏小娅女士：风控负责东谈主、风险收敛部负责东谈主、投资决策委员会委员，硕 士研究生。曾任北京市君泽君讼师事务所讼师，泰达宏利基金料理有限公司高 级法律专员，英大基金料理有限公司监察稽核部副司理（部门负责东谈主），国开 泰富基金料理有限公司监察稽核部（法律合规部）副总司理（主理部门工作）， 北京天和念念创投良友理有限公司公募基金筹备组组长，泰康资产料理有限工作 公司公募事迹部风险收敛部负责东谈主等职务。                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   袁帅先生，硕士研究生。2018 年 6 月加入泰康公募，现任泰康基金量化基 金司理、基金司理助理。2023 年 8 月 17 日于今担任泰康中证 500 指数增强型发 起式证券投资基金基金司理助理。2024 年 6 月 7 日起于今担任泰康中证港股通 大铺张主题指数型发起式证券投资基金基金司理。2024 年 6 月 7 日起于今担任 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金基金司理。   本基金过往基金司理   黄成扬先生，硕士研究生。2019 年 4 月 16 日-2021 年 4 月 12 日担任泰康 港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金基金司理。   刘伟先生，硕士研究生。2019 年 4 月 16 日-2024 年 6 月 7 日担任泰康港股 通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金基金司理。   金志刚先生，投资决策委员会主席，现任泰康基金料理有限公司董事、总 司理、财务负责东谈主，简历同上。   桂跃强先生，投资决策委员会委员，2015 年 8 月加入泰康公募，担任公募 事迹部权益投资负责东谈主。现任泰康基金料理有限公司权益投资部负责东谈主、股票 基金司理。曾任石油化工科学研究院工程师，新华基金料理有限公司基金料理 部副总监、基金司理等职务。2015 年 12 月 8 日-2024 年 7 月 8 日担任泰康新机 遇生动配置羼杂型证券投资基金基金司理。2016 年 6 月 8 日于今担任泰康宏泰 答复羼杂型证券投资基金基金司理。2016 年 11 月 28 日-2020 年 9 月 22 日担任 泰康策略优选生动配置羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日于今担 任泰康兴泰答复沪港深羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 20 日-2020 年 7 月 2 日担任泰康恒泰答复生动配置羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 金司理。2018 年 5 月 30 日于今担任泰康颐年羼杂型证券投资基金基金司理。 理。2018 年 8 月 23 日于今担任泰康弘实 3 个月如期洞开羼杂型发起式证券投资 基金基金司理。2020 年 5 月 20 日-2023 年 2 月 7 日担任泰康招泰尊享一年持有 期羼杂型证券投资基金基金司理。2020 年 8 月 14 日于今担任泰康蓝筹上风一年                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 持有期股票型证券投资基金基金司理。2020 年 12 月 22 日于今担任泰康上风企 业羼杂型证券投资基金基金司理。2021 年 12 月 14 日于今担任泰康鼎泰一年持 有期羼杂型证券投资基金基金司理。   蒋利娟女士，投资决策委员会委员，2008 年 7 月加入泰康资产，历任辘集 往复室往复员、固定收益部固定收益投资司理。2014 年 11 月加入泰康公募，担 任固定收益基金司理、公募事迹部固定收益投资负责东谈主。现任泰康基金料理有 限公司固定收益投资部负责东谈主、固定收益基金司理。2015 年 6 月 19 日于今担任 泰康薪意保货币阛阓基金基金司理。2015 年 9 月 23 日-2020 年 1 月 6 日担任泰 康新答复生动配置羼杂型证券投资基金基金司理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任泰康新机遇生动配置羼杂型证券投资基金基金司理。2016 年 2 月 3 日于今担任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金司理。2016 年 6 月 8 日于今 担任泰康宏泰答复羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 1 月 22 日于今担任泰 康金泰答复 3 个月如期洞开羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日至 今担任泰康兴泰答复沪港深羼杂型证券投资基金基金司理。2017 年 8 月 30 日- 理。2017 年 9 月 8 日-2020 年 3 月 26 日担任泰康现款管家货币阛阓基金基金经 理。2018 年 5 月 30 日于今担任泰康颐年羼杂型证券投资基金基金司理。2018 年 年 8 月 24 日-2020 年 1 月 14 日担任泰康弘实 3 个月如期洞开羼杂型发起式证券 投资基金基金司理。2019 年 12 月 25 日-2021 年 1 月 11 日担任泰康润和两年定 期洞开债券型证券投资基金基金司理。2020 年 5 月 20 日于今担任泰康招泰尊享 一年持有期羼杂型证券投资基金基金司理。2021 年 4 月 7 日于今担任泰康合润 羼杂型证券投资基金基金司理。2021 年 6 月 2 日于今担任泰康浩泽羼杂型证券 投资基金基金司理。2024 年 5 月 31 日于今担任泰康稳健双利债券型证券投资基 金基金司理。   苏小娅女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金料理有限公司风控负责 东谈主、风险收敛部负责东谈主，简历同上。   庞水珍女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金料理有限公司职工监事、 辘集往复室负责东谈主，简历同上。            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （三）基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营姿色料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互寥寂，对所料理的不同基金隔离 料理，隔离记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产； 法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按酌量轨则计较并公告基金净值信息， 深信各种基金份额申购、赎回的价钱； 及论说义务； 法》、《基金合同》过头他酌量轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予 阴私，不向他东谈主泄露，但向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外； 东谈主分配基金收益； 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 关汉典不低于法律法则轨则的最低期限； 保证投资者大致按照《基金合同》轨则的时候和姿色，随时查阅到与基金酌量 的公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到酌量汉典的复印件； 现和分配； 并请教基金托管东谈主； 权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除； 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的行径承担工作； 他法律行径； 基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （四）基金料理东谈主承诺 险收敛轨制，采选有用措施，戒备下列行径的发生：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不正直的证券往复举止；  （7）法律、行政法则和中国证监会轨则遏抑的其他举止。 家酌量法律、法则、规章及行业法度，教练信用、纳闷尽责，不从事以下举止：  （1）越权或违纪经营。  （2）违背基金合同或托管契约。  （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当权益。  （4）在包括向中国证监会报送的汉典中进行子虚信息败露。  （5）拒却、骚扰、闭塞或严重影响中国证监会照章监管。  （6）随意职守、滥用权柄。  （7）泄露在职职期间瞻念察的酌量证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事联系的往复举止。  （8）协助、接受委用或以其他任何样式为其他组织或个东谈主进行证券往复。  （9）违背证券往复场所业务法律解释，利用对敲、对倒、倒仓等技巧主管阛阓 价钱，扰乱阛阓次序。  （10）贬损同行，以提高我方。  （11）在公开信息败露和告白中特意含有子虚、误导、讹诈因素。  （12）以不正直技巧谋求业务发展。  （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象。  （14）其他法律、行政法则遏抑的行径。  （1）依照酌量法律、法则、规章和基金合同的轨则，本着纳闷严慎的原则 为基金份额持有东谈主谋取最大利益。  （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益。  （3）不泄露在职职期间瞻念察的酌量证券、基金的交易巧妙，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事联系的往复举止。            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （4）不以任何样式为其他组织或个东谈主进行证券往复。  （五）基金料理东谈主的里面收敛轨制  为了加强公司里面收敛，促进诚信、正当、有用经营，保障基金持有东谈主利 益，珍贵公司及公司股东的正当权益，本基金料理东谈主建立了科学、严实、高效 的里面收敛体系。  （1）保证公司经营运作严格遵循国度酌量法律法则和行业监管法律解释，自愿 形成称职经营、法度运作的经营念念想和经营理念。  （2）驻扎和化解经营风险，提高经营料理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全齐备，完结部门和公司的连续、得当、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、齐备、实时。  （1）健全性原则。里面收敛涵盖公司各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并包括决策、实行、监督、反馈等各个要领。  （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控法度，维 护内控轨制的有用实行。  （3）寥寂性原则。公司各部门和岗亭职责的建树保持相对寥寂，公司基金 资产、自有资产与其他资产的运作相互分离。  （4）相互制约原则。公司建树的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司料理运用科学化的经营料理方法裁汰运作成本， 提高经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效率。  里面收敛轨制由公司轨则、里面收敛大纲、基本料理轨制、部门业务规章 等部分组成。里面收敛大纲是对内控原则的细化和张开，是各项基本料理轨制 的纲目和统治。基本料理轨制包括风险收敛轨制、投良友理轨制、基金司帐制 度、信息败露轨制、监察稽核轨制、信息期间料理轨制、功绩评估观测轨制和 进犯情况处理轨制等轨制。部门业务规章是在基本料理轨制的基础上，对各部 门的主要职责、岗亭建树、岗亭工作、操作守则等的具体讲明。  （1）公司投资决策业务              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  投资决策严格遵循法律法则的酌量轨则，适合基金合同所轨则的投资标的、 投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权轨制， 明确界定投资权限，严格遵循投资限制，戒备越权决策；投资决接应当有充分 的投资依据，枢纽投资要有详备的研究论说和风险分析营救，并有决策记录； 建立投资风险评估与料理轨制，在设定的风险权名额度内进行投资决策；建立 科学的投良友理功绩评价体系，包括投资组合情况、是否适合基金产物特征和 决策法度、基金绩效包摄分析等内容。  （2）公司研究业务  研究工作保持寥寂、客不雅；建立严实的研究工作业务历程，形成科学、有 效的研究方法；建立投资对象备选库轨制，研究部门根据基金合同要求，在充 分研究的基础上建立和珍贵备选库；建立研究与投资的业务交流轨制，保持通 畅的交流渠谈；建立研究论说质地评价体系。  （3）公司往复业务  基金往复实行辘集往复轨制，基金司理不得径直向往复员下达投资指示或 者径直进行往复；公司建立往复监测系统、预警系统和往复反馈系统，完善相 关的安全设施；投资指示进行审核，证据其正当、合规与齐备后方可实行，如 出现指示作恶违纪或者其他特地情况，应当实时论说相应部门与东谈主员；公司执 行平正的往复分配轨制，确保不同投资者的利益大致得到平正对待；建立完善 的往复记录轨制，逐日投资组合列表等应当实时查对并归档督察；建立科学的 往复绩效评价体系。  （4）信息败露  公司按照法律、法则和中国证监会酌量轨则，建立完善的信息败露轨制， 保证公开败露的信息真确、准确、齐备、实时；公司有相应的部门或岗亭负责 信息败露工作，进行信息的组织、审核和发布；公司加强对公司信息败露的检 查和评价，对存在的问题实时提议改进办法，对信息披泄漏现的失实提议处理 意见，并根究联系东谈主员的工作；公司掌执内幕信息的东谈主员在信息公开败露前不 得泄露其内容。  （5）信息期间  公司根据国度法律法则的要求，撤职安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定信息系统的料理轨制。            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  信息期间系统的设想开发应该适合国度、金融行业软件工程圭臬的要求， 编写齐备的期间汉典；在完结业务电子化时，应建树阴私系统和相应收敛机制， 并保证计较机系统的可稽性；信息期间系统进入运行前，需经过需求部门、使 用部门和合规部门等审批通过。  （6）司帐核算  公司以基金为司帐核算主体，寥寂建账、寥寂核算，保证不同基金之间在 名册登记、账户建树、资金划拨、账簿记录等方面相互寥寂。基金司帐核算与 公司司帐核算相互寥寂。  （7）监察稽核  公司设督察长，督察长是高档料理东谈主员，径直向董事会负责，对本公司及 其工作主谈主员的经营料理和执业行径的合规性进行审查、监督和查验。  公司缔造监察稽核部门，开展监察稽核和合规料理工作，对督察长负责。 公司保证监察稽核部门的寥寂性和泰斗性。公司明确监察稽核部门及里面各岗 位的具体职责，配备充足的监察稽核和合规料理东谈主员，严格监察稽核和合规管 理东谈主员的专科任职条件，严格监察稽核和合规料理的操作法度和组织规律。  （1）本公司承诺以上对于里面收敛轨制的败露真确、准确；  （2）本公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展约束完善里面收敛轨制。                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                   四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成速即间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   酌量电话：010-66105799   酌量东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   结果 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年纪 或高档期间职称。   （三）基金托管业务经营情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，剿袭“教练信用、纳闷尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管 理和里面收敛体系、法度的料理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严 格履行资产托管东谈主职责，为境表里浩大投资者、金融资产料理机构和企业客户 提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最老练的产物线。领有包括证券投资基金、相信资产、 保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司围聚资产料理筹划、证券公司定向资产料理计 划、交易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产料理、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类王人全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险料理 等升值服务，不错为各种客户提供个性化的托管服务。结果 2024 年 9 月，中国 工商银行共托管证券投资基金 1428 只。自 2003 年以来，工商银行连气儿二十一 年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球 金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 取得国表里金融领域的连续认同和庸俗好评。   （四）基金托管东谈主的里面收敛情况   中国工商银行资产托管部在风险料理的实操过程中根据海外公认的里面控 制 COSO 准则从里面环境、风险评估、收敛举止、信息与换取、监督与评价五个 方面构建起了托管业务里面风险收敛体系，并纳入长入的风险料理体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持法度运作的原则，将建立 系统、高效的风险驻扎和收敛体系视为工作要点。跟着阛阓环境的变化和托管 业务的快速发展，新问题新情况的约束出现，资产托管部彻心澈骨将风险料理 置于与业务发展同等枢纽的位置，视风险驻扎和收敛为托管业务活命与发展的 人命线。资产托管部实施全员风险料理，将风险收敛工作落实到具体业务部门 和联系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部取得无保属意见的收敛及有用性论说， 充分标明寥寂第三方对中国工商银行托管服务在风险料理、里面收敛方面的健 全性和有用性的全面认同，也解释中国工商银行托管服务的风险收敛本事也曾 与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水平。   （1）资产托管业务经营料理正当合规；   （2）促进完结资产托管业务发展计谋和经营标的；   （3）资产托管业务风险料理的有用性和资产安全；   （4）提高资产托管经营效率和效率；   （5）业务记录、司帐信息和其他经营料理联系信息的真确、准确、齐备、 实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面收敛应诱惑决策、实行和监督全过 程，掩饰资产托管业务各项业务历程和料理举止，掩饰通盘机构、部门和从业 东谈主员。   （2）枢纽性原则。资产托管业务里面收敛应在全面收敛基础上，关把稳要 业务事项、要点业务要领和高风险领域。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面收敛应在机构建树、权责分配及业务             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 历程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。  （4）适合性原则。资产托管业务里面收敛应当与经营界限、业务范围和风 险特色相适合，并进行动态诊治，以合理成本完结里面收敛标的。  （5）审慎性原则。资产托管业务里面收敛应坚持风险为本、审慎经营的理 念，缔造机构或开展各项经营料理举止均应坚持内控优先。  （6）成本效益原则。资产托管业务里面收敛应量度实施成本与预期效益， 以合理成本完结有用收敛。  资产托管业务里面收敛纳入全行长入的里面收敛体系。  （1）总行资产托管部根据里面收敛基本轨则建立健全资产托管业务里面控 制体系，算作全行托管业务的牵头料理部门，根据行内里面收敛基本轨则建立 健全里面收敛体系，建立与托管业务条线相适合的里面收敛运行机制，深信各 项业务举止的风险收敛点，制定圭臬长入的业务轨制；采选适合的收敛措施， 合理保证托管业务历程的经营效率和效率，组织开展资产托管业务里面收敛措 施的实行、监督和查验，督促各机构落实收敛措施。  （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控料理工作，根据年度工作重 点，如期或不如期在全行开展联系业务监督查验，将托管业务查验技俩整合到 全行业务监督查验工作中，将全行托管业务纳入内控评价体系。  （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价工作。  （4）一级（直属）分行资产托管业务部门算作里面收敛的实行机构，负责 组织开展本机构里面收敛的日常运行及自查工作，实时整改、纠正、处理存在 的问题。  工商银行资产托管部爱重里面收敛轨制的栽植，坚持把风险驻扎和收敛的 理念和方法融入岗亭职责、轨制栽植和工作历程中，建立了一整套里面收敛制 度体系，包括《资产托管业务料理轨则》、《资产托管业务里面收敛料理办 法》、《资产托管业务全面风险料理办法》、《资产托管业务营运料理办 法》、《资产托管业务合同料理办法》、《资产托管业务档案料理办法》、 《资产托管业务系统料理办法》、《资产托管业务要紧突发事件济急预案》、 《资产托管业务从业东谈主员料理办法》等，在环境、轨制、历程、岗亭职责、东谈主               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 员、授权、立异、合同、图章、服务质地、收费、反洗钱、戒备利益松懈、业 务连气儿性、观测、信息系统等全方面实行里面收敛措施。   资产托管业务切实履行风险料理第一谈防地的主体职责，按照“主动防、 智能控、全面管”的料理念念路，主动将资产托管业务的风险料理纳入全行全面 风险料理体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为料理要点，搭 建适合资产托管业务特色的风险料理架构，通过鼓吹托管业务体制机制与完善 集约化营运调动、建立资产托管风险料理委员会机制、完善资产托管业务轨制 体系、加强资产托管业务戎行栽植、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立 审计发现问题整改台账、加强东谈主员料理等措施，有用收敛操魄力险、合规风 险、声誉风险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性工作筹划和济急预案，具 备行之有用的灾备收复决策、充足的移动办公开荒、同城异城相结合的备份办 公场所、必要的工作主谈主员、科学明晰的 AB 岗亭建树及如期演练机制。在要紧突 发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进程的评估，适 时采纳或循序启动“原场所现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异 城异域+居家”、“异域全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管 分部+境外营运机构”形周全球、全天候营运相聚，向客户提供连气儿性服务，确 保托管产物日常往复的实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和法度   根据《基金法》、基金合同、托管契约和酌量基金法则的轨则，基金托管 东谈主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资遏抑行径、基金 参与银行间债券阛阓、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到 账、基金用度开支及收入深信、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介 材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监 督和核查自基金合同见效之后六个月启动。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或 酌量基金法律法则轨则的行径，应实时以书面样式请教基金料理东谈主限期纠正， 基金料理东谈主收到请教后应实时查对，并以书面样式对基金托管东谈主发出回函确              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 认。在限期内，基金托管东谈主有权随时对请教县项进行复查，督促基金料理东谈主改 正。基金料理东谈主对基金托管东谈主请教的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。  基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违游记径，应立即论说中国证监会，同 时请教基金料理东谈主限期纠正。                 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                    五、联系服务机构  （一）基金销售机构  （1）直销中心柜台  称号：泰康基金料理有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302  办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康海外大厦 3 层、5 层  法定代表东谈主：金志刚  宇宙长入客户服务电话：4001895522  传真：010-89620100  酌量东谈主：曲晨  电话：010-89620091  网站：www.tkfunds.com.cn  （2）投资者亦可通过基金料理东谈主直销电子往复系统（包括网上往复系统、 基金料理东谈主手机客户端、基金料理东谈主微信公众号以及基金料理东谈主另行公告的其 他电子往复系统等）办理本基金的开户及申购等业务。  网上往复请登录：https://newtrade.tkfunds.com.cn/  APP：基金料理东谈主手机客户端  微信公众号：tkfunds  （1）招商银行招赢通  注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号  办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号  法定代表东谈主：缪建民  酌量东谈主：韩熙睿  客服电话：95555  网站：https://fi.cmbchina.com/home/  （2）招商银行股份有限公司  注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    法定代表东谈主：缪建民    酌量东谈主：张如筠    客服电话：95555    网站：www.cmbchina.com    （3）中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东谈主：廖林    酌量东谈主：谢斯尧    客服电话：95588    网站：www.icbc.com.cn    （4）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    酌量东谈主：张舒淏    客服电话：95574    网站：www.nbcb.com.cn    （5）祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层    法定代表东谈主：何之江    酌量东谈主：王阳    客服电话：95511-8    网站：stock.pingan.com    （6）国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    法定代表东谈主：冉云    酌量东谈主：赵海帆、陈瑀琦    客服电话：95310    网站：www.gjzq.com.cn    （7）中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路荣超商务中心 A 栋第 18-21 层    法定代表东谈主：高涛    酌量东谈主：陈梓基    客服电话：95532/400-600-8008    网站：www.china-invs.cn    （8）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    酌量东谈主：杨柳    客服电话：95548    网站：www.cs.ecitic.com    （9）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    酌量东谈主：闪雨晴    客服电话：400-820-9898    网站： www.cnhbstock.com    （10）中信证券（山东）有限工作公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 2 层    法定代表东谈主：肖海峰                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    酌量东谈主：赵如意    客服电话：95548    网站：sd.citics.com    （11）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东谈主：张剑    酌量东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    网站：www.swhysc.com    （12）东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 11 楼    法定代表东谈主：戴彦    酌量东谈主：杨安珂    客服电话：95357    网站：www.xzsec.com    （13）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 厦 20 楼 2005 室    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 厦 20 楼 2005 室    法定代表东谈主：王献军    酌量东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    网站：www.swhysc.com    （14）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东谈主：王常青                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 酌量东谈主：陈海静 客服电话：4008-888-108 网站：www.csc108.com （15）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表东谈主：周杰 酌量东谈主：郑洁 客服电话：95553 网站：www.htsec.com （16）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 酌量东谈主：郭力铭 客服电话：95597 网站：www.htsc.com.cn （17）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘 111 号 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层 法定代表东谈主：霍达 酌量东谈主：业清扬 客服电话：95565 网站：www.newone.com.cn （18）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 17 层 法定代表东谈主：王晟 酌量东谈主：辛国政 客服电话：95551 或 4008-888-888                    泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    网站：www.chinastock.com.cn    （19）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层    法定代表东谈主：陈可可    酌量东谈主：郭杏燕    客服电话：95396    网站：www.gzs.com.cn    （20）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东谈主：窦长宏    酌量东谈主：梁好意思娜    客服电话：400-990-8826    网站：www.citicsf.com    （21）长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    办公地址：上海市世纪通衢 1198 号一座世纪汇广场 30 楼    法定代表东谈主：金才玖    酌量东谈主：奚博宇    客服电话：95579/4008-888-999    网站：www.95579.com    （22）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号证券大厦    法定代表东谈主：王洪    酌量东谈主：张雪雪    客服电话：95538                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    网站：www.95538.cn    （23）光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法定代表东谈主：刘秋明    酌量东谈主：姚巍    客服电话：95525    网站：www.ebscn.com    （24）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    酌量东谈主：李辰    客服电话：0851-85407888    网站：www.gwcaifu.com    （25）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号    法定代表东谈主：吴强    酌量东谈主：费超超    客服电话：952555    网站：www.5ifund.com    （26）上海中欧资产基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区平正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东谈主：许欣    酌量东谈主：刘弘义    客服电话：400-100-2666    网站：www.zocaifu.com                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    （27）北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济期间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层    法定代表东谈主：武建华    酌量东谈主：孙德馨    客服电话：400-8980-618    网站：www.chtfund.com    （28）奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市 前海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    酌量东谈主：叶健    客服电话：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    （29）上海大颖悟基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南 428 号 1 号楼 1102 单元    办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元    法定代表东谈主：张俊    酌量东谈主：邢锦超    客服电话：021-20292031    网站：www.wg.com.cn    （30）深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业 园 2 栋 3401    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心 B 座 31 层    法定代表东谈主：张斌    酌量东谈主：孙博文    客服电话：400-066-1199 转 2    网站：www.new-rand.cn                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    （31）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53F    法定代表东谈主：李兴春    酌量东谈主：伍豪    客服电话：400-921-7755    网站：www.leadfund.com.cn    （32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东谈主：王珺    酌量东谈主：程冬雷    客服电话：95188-8    网站：www.fund123.cn    （33）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）    法定代表东谈主：陈祎彬    酌量东谈主：江怡    客服电话：4008219031    网站：www.lufunds.com    （34）上海长量基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区浦东通衢 555 号裕景海外 B 座 16 层    法定代表东谈主：张跃伟    酌量东谈主：高皓辉    客服电话：400-820-2899                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    网站：www.erichfund.com    （35）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济期间开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    酌量东谈主：姜颖    客服电话：95118    网站：kenterui.jd.com    （36）济安资产（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105    法定代表东谈主：杨健    酌量东谈主：李海燕    客服电话：400-673-7010    网站：www.jianfortune.com    （37）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    酌量东谈主：冯鹏鹏    客服电话：95177    网站：www.snjijin.com    （38）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    酌量东谈主：陈冬蕾    客服电话：95055-4    网站：www.baiyingfund.com                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （39）北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼   法定代表东谈主：李柳娜   酌量东谈主：王彤   客服电话：010-62675369   网站：www.xincai.com   （40）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场商务楼 14 层   法定代表东谈主：陶怡   酌量东谈主：张茹   客服电话：400-700-9665   网站：www.ehowbuy.com   （41）上海有鱼基金销售有限公司   注册地址：上海解放贸易试验区浦东通衢 2123 号 3 层 3E-2655 室   办公地址：上海市徐汇区桂平路 391 号 B 座 20 层   法定代表东谈主：周锋   酌量东谈主：周锋   客服电话：021-61265457   网站：www.youyufund.com   （42）腾安基金销售（深圳）有限公司   注册地址：深圳市前海深港配合区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：谭广锋   酌量东谈主：庞晶晶   客服电话：95017                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    网站：www.tenganxinxi.com    （43）上海凯石资产基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼    法定代表东谈主：陈继武    酌量东谈主：宗利军    客服电话：4006-433-389    网站：www.vstonewealth.com    （44）嘉实资产料理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层    法定代表东谈主：张峰    酌量东谈主：黎华    客服电话：400-021-8850    网站：www.harvestwm.cn    （45）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东谈主：王翔    酌量东谈主：李关洲    客服电话：400-820-5369    网站：www.jiyufund.com.cn    （46）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东谈主：粟旭    酌量东谈主：张宇明、 王梦霞    客服电话：021-53398816                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    网站：www.luxxfund.com    （47）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号    法定代表东谈主：尹彬彬    酌量东谈主：陈东    客服电话：400-118-1188    网站：www.66liantai.com    （48）深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1808    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋    法定代表东谈主：赖任军    酌量东谈主：刘昕霞    客服电话：400-9302-888    网站：www.jfzinv.com    （49）北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区光华路 5 号院 2 号楼 8 层 901 内 906 单元    法定代表东谈主：张晓杰    酌量东谈主：禹翠杰    客服电话：400-618-0707    网站：www.hongdianfund.com    （50）通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 楼    法定代表东谈主：沈丹义    酌量东谈主：宋芳馨    客服电话：400-101-9301                    泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书     网站：www.tonghuafund.com     （51）泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区栽植路 9 号高地中心 1101 室     办公地址：成都市金牛区龙华西宸海外 B 座 12 楼     法定代表东谈主：王建华     酌量东谈主：周旋     客服电话：400-080-3388     网站：www.puyifund.com     （52）北京汇成基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2     办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2     法定代表东谈主：王伟刚     酌量东谈主：史春晖     客服电话：400-619-9059     网站：www.hcjijin.com     （53）中证金牛（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室     办公地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室     法定代表东谈主：吴志坚     酌量东谈主：沈晨     客服电话：4008-909-998     网站：www.jnlc.com     （54）和讯信息科技有限公司     注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东谈主：章知方     酌量东谈主：陈慧慧     客服电话：400-920-0022                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 网站：www.hexun.com （55）上海中原资产投良友理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东谈主：毛淮平 酌量东谈主：张静怡 客服电话：400-817-5666 网站：www.amcfortune.com （56）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 22 层 法定代表东谈主：李楠 酌量东谈主：田文晔 客服电话：400-061-8518 网站：https://danjuanapp.com/ （57）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼 法定代表东谈主：其实 酌量东谈主：曾鑫杰 客服电话：400-1818188 网站：www.1234567.com.cn （58）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀通衢 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东谈主：吴言林 酌量东谈主：施然 客服电话：025-66046166 网站：www.huilinbd.com （59）乾谈基金销售有限公司                    泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   注册地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 6 层 601-7 室   办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 6 层 601-7 室   法定代表东谈主：董云巍   酌量东谈主：马林   客服电话：400-003-0358   网站：www.qiandaojr.com   （60）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（辘集登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号 3 楼   法定代表东谈主：吴卫国   酌量东谈主：黄欣文   客服电话：400-821-5399   网站：www.noah-fund.com   （61）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表东谈主：梁蓉   酌量东谈主：魏素清   客服电话：010-66154828   网站：corp.5irich.com   （62）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，执行楼层 6 层）03 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室   法定代表东谈主：郑新林   酌量东谈主：邓琦   客服电话：021-68889082   网站：www.pytz.cn   （63）阳光东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 5 层    法定代表东谈主：李科    酌量东谈主：杨超    客服电话：95510    网站：http://fund.sinosig.com/    （64）泰信资产基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    酌量东谈主：门闯    客服电话：400-004-8821    网站：www.taixincf.com    （65）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦明路 1500 号万得大厦 8 楼    法定代表东谈主：简梦雯    酌量东谈主：胡洋    客服电话：400-799-1888    网站：www.520fund.com.cn    （66）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201-    法定代表东谈主：肖雯    酌量东谈主：陈良斌    客服电话：020-89629066    网站：www.yingmi.cn    （67）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    法定代表东谈主：汤蕾    酌量东谈主：魏晨    客服电话：400-6099-200    网站：www.yixinfund.com    （68）博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东谈主：王德英    酌量东谈主：崔丹    客服电话：400-610-5568    网站：www.boserawealth.com    （69）深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东谈主：薛峰    酌量东谈主：龚江江    客服热线：4006-788-887    往复网站：www.zlfund.cn    宗派网站：www.jjmmw.com    （70）玄元保障代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东谈主：马永谙    酌量东谈主：姜帅伯    客服电话：400-080-8208    网站：www.licaimofang.com    基金料理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 金合同等的轨则，采纳其他适合要求的销售机构销售本基金，并在基金料理东谈主 网站公示。    （二）登记机构    称号：泰康基金料理有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302    办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康海外大厦 3、5 层    法定代表东谈主：金志刚    宇宙长入客户服务电话：4001895522    传真：010-89620077    酌量东谈主：陈进    （三）出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    承办讼师：安冬、陆奇    酌量东谈主：陆奇    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称号：普华永谈中天司帐师事务所（稀奇普通合伙）    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    实行事务合伙东谈主：李丹    承办注册司帐师：叶尔甸、耿亚男    酌量电话：021-23238888    传真：021-23238800    酌量东谈主：耿亚男                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                      六、基金的召募    （一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同过头他酌量轨则召募。本基金召募央求已于 2018 年 12 月    （二）基金类别、运作姿色及存续期    本基金类别：股票型证券投资基金    本基金运作姿色：契约型洞开式    本基金存续期：不如期。    （三）召募对象    适正当律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    （四）基金召募情况    经毕马威华振司帐师事务所（稀奇普通合伙）验资，本次召募的有用认购 户 数 为 278 户 ， 净 销 售 金 额 为 东谈主 民 币 15969454.59 元 ， 折 合 基 金 份 额 折合 1170.44 份基金份额归基金份额持有东谈主通盘，共计召募份额为 15970625.03 份。上述资金已于 2019 年 04 月 16 日划入本基金在基金托管东谈主中国工商银行股 份有限公司开立的泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金基 金托管专户。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书               七、基金合同的见效   （一）基金合同见效   本基金基金合同自 2019 年 04 月 16 日起肃肃见效，自该日起本基金料理东谈主 肃肃启动料理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产界限   基金合同见效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金 合同自动隔绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。若届 时的法律法则或证监会轨则发生变化，上述隔绝轨则被取消、转换或补充时， 则本基金不错参照届时有用的法律法则或证监会轨则实行。   《基金合同》见效满 3 年后赓续存续的，连气儿 20 个工作日出现基金份额持 有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当 在如期论说中赐与败露；连气儿 60 个工作日基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元，本基金将根据基金合同的约定进入计帐法度并终 止，不消召开基金份额持有东谈主大会审议。   法律法则或监管部门另有轨则时，从其轨则。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书           八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理 东谈主在联系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他姿色办理基金份额的申购与赎回。  （二）申购和赎回的洞开日实时候  投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，本基金的申购与赎回的洞开 日为上海证券往复所、深圳证券往复所、香港联合往复所的深广往复日（若某 一工作日为非港股通往复日，则该日本基金不洞开申购与赎回），投资东谈主在开 放日办理基金份额的申购赎回的具体时候为上海证券往复所、深圳证券往复所 的深广往复日的往复时候，但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或 基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。具体办理时候在联系公告中载明。  基金合同见效后，若出现新的证券往复阛阓、证券往复所往复时候变更或 其他稀奇情况，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时候进行相应的诊治， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介上公告。  基金料理东谈主自基金合同见效之日起不卓绝 3 个月启动办理申购，具体业务 办理时候在申购启动公告中轨则。  基金料理东谈主自基金合同见效之日起不卓绝 3 个月启动办理赎回，具体业务 办理时候在赎回启动公告中轨则。  在深信申购启动与赎回启动时候后，基金料理东谈主应在申购、赎回洞开日前 依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介上公告申购与赎回的启动时候。  基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者救济。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或转 换央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类 基金份额申购、赎回的价钱。  本基金也曾于 2019 年 4 月 26 日启动办理申购与赎回业务。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行计较； 步履赎回。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金料理 东谈主必须在新法律解释启动实施前依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介上公 告。   （四）申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法度，在洞开日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购见效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回央求顺利后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多半赎回或基金合同载明的减慢支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同酌量要求处理。遇往复所或往复阛阓数据传输延长、 通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能 收敛的因素影响业务处理历程，则赎回款项划付时候相应顺延。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金料理 东谈主必须在新法律解释启动实施前依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介上公 告。   基金料理东谈主应以往复时候扫尾前受理有用申购和赎回央求确今日算作申购 或赎回央求日(T 日)，在深广情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有 效性进行证据。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 售网点柜台或以销售机构轨则的其他姿色查询央求的证据情况。若申购不堪利， 则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售 机构如实招揽到该申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果 为准。对于央求的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法律解释，对上述 业务办理时候进行诊治，本基金料理东谈主将于启动实施前按照酌量轨则赐与公告。   （五）申购和赎回的数目限制 理东谈主手机客户端、基金料理东谈主微信公众号以及基金料理东谈主另行公告的其他电子 往复系统等）或本基金其他销售机构申购 A 类和 C 类基金份额的，单个基金账 户首笔最低申购金额（含申购费，下同）为 100 元，追加申购每笔最低金额为   投资者通过基金料理东谈主直销中心柜台申购 A 类和 C 类基金份额的，单个基 金账户首笔最低申购金额为 100，000 元，追加申购单笔最低金额为 1，000 元。 基金料理东谈主另有轨则的，从其轨则。 制。 少于 100 份。如该账户在该销售机构的基金份额余额不及 100 份，则必须一次 性赎回基金全部基金份额。当某笔往复类业务（如赎回、基金救济等）导致单 个往复账户基金份额余额少于 100 份时，基金料理东谈主可对该部分剩余基金份额 发起一次性自动全部赎回。 参见更新的招募讲明书或联系公告。 参见更新的招募讲明书或联系公告。 界限或比例上限请参见更新的招募讲明书或联系公告。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 基金料理东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益，具体参见基金料理东谈主联系公告。 份额等数目限制。基金料理东谈主必须在诊治实施前依照《信息败露办法》的酌量 轨则在指定媒介上公告。   （六）申购份额与赎回金额的计较姿色   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；投资者不错屡次申购本 基金，申购费率按每笔申购央求单独计较。本基金 C 类基金份额不收取申购费。 具体用度安排如下表所示。                     A 类基金份额的        A 类基金份额的       用度种类                        申购金额            申购费率                       M＜100 万元         1.00%   非待业金客户申购费率      200 万元≤M＜500 万元      0.40%                                     按笔收取，1，000                       M≥500 万元                                        元/笔                       M＜100 万元         0.30%    待业金客户申购费率      200 万元≤M＜500 万元      0.12%                                     按笔收取，1，000                       M≥500 万元                                        元/笔   注：（1）M 为申购金额；   （2）实施特定申购费率的待业金客户包括：宇宙社会保障基金、不错投资 基金的方位社会保障基金、企业年金单一筹划以及围聚筹划、企业年金理事会 委用的特定客户资产料理筹划、基本养老保障基金、企业年金待业金产物、职 业年金筹划、养老标的基金、养老保障料理产物。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，基金料理东谈主将在招募讲明书更新时或发布临时                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 公告将其纳入待业金客户范围；   （3）待业金客户须通过基金料理东谈主直销中心柜台申购。   当申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋1.00%）＝49，504.95 元   申购用度＝50，000－49，504.95＝495.05 元   申购份额＝49，504.95/1.0500＝47，147.57 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，147.57 份 A 类基金份额。   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 5000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000，000/1.0500=47，619，047.62 份   即：投资东谈主投资 5000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，619，047.62 份 C 类基金份额。                 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资东谈主理有基金份额期限的增多 而递减。具体赎回费率结构如下表所示。  用度种类            A 类基金份额                    C 类基金份额               持有期限        赎回费率           持有期限     赎回费率               Y＜7 天         1.50%        Y＜7 天    1.50%  赎回费率       7 天≤Y＜30 天      0.30%   7 天≤Y＜30 天    0.10%               Y≥180 天       0.00%   注：Y 为持有期限。   赎回金额的计较姿色为：   赎回金额＝赎回份数×赎回当日某类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合候为 25 天，对应的 赎回费率为 0.30%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到 的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500 元   赎回用度=12，500×0.30%=37.50 元   净赎回金额=12，500-37.50=12，462.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 25 天，假定赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，462.50 元。   例：某投资东谈主赎回本基金 1000 万份 C 类基金份额，持巧合候为 20 天，对 应的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可 得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000，000×1.2500=12，500，000 元   赎回用度=12，500，000×0.10%=12，500 元   净赎回金额=12，500，000-12，500=12，487，500 元               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   即：投资东谈主赎回本基金 1000 万份 C 类基金份额，持有期限为 20 天，假定 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487，500 元。 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在 今日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇稀奇情况，经中国证监会同意，不错 适合延长计较或公告。 回基金份额时收取。   本基金对峙续持有期少于 7 日的投资者收取 1.50%的赎回费，并将赎回费全 额计入基金财产；对峙续持有期 7 日以上（含）的投资者收取的赎回用度，将 按照不低于 25%的比例计入基金资产，未计入基金财产的赎回用度于支付登记费 和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费姿色实施日前依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销筹划，如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销活 动期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错对销售费率实 行一定的优惠。 制，具体处理原则和操作法度撤职联系法律法则以及监管部门、自律法律解释的规 定。   （七）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 法计较当日基金资产净值。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 能对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法深广运行。 份额的比例达到或者卓绝 50%，或者变相回避 50%辘集度的情形时。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。 格且采选估值期间仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金料理东谈主应当暂停基金估值，并采选暂停接受基金申购央求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定 暂停申购时，基金料理东谈主应当根据酌量轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。 当发生上述第 7 项、第 8 项情形时，基金料理东谈主不错采选比例证据等姿色对该 投资东谈主的申购央求进行限制，基金料理东谈主有权拒却该笔全部或部分申购央求。 如果法律法则、监管要求诊治导致上述第 7 项内容取消或变更的，基金料理东谈主 在履行适合法度后，可修改上述内容，不消召开基金份额持有东谈主大会。如果投 资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情 况放弃时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （八）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 法计较当日基金资产净值。               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 资东谈主的赎回央求。 格且采选估值期间仍导致公允价值存在要紧不深信性时，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金料理东谈主应当暂停基金估值，并采选减慢支付赎回款项或暂停接受 基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款 项时，基金料理东谈主应根据法律法则轨则报中国证监会备案，已证据的赎回央求， 基金料理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占央求总量的比例分配给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上 述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在央求赎回 时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况放弃时， 基金料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （九）多半赎回的情形及处理姿色   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 救济中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金救济中转入央求份额 总和后的余额)卓绝前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有本事支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按深广赎回法度实行。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，深信当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 的，将自动转入下一个洞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被撤销。缓期的赎回央求与下一洞开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   若本基金发生多半赎回，在出现单个持有东谈主的赎回央求卓绝前一洞开日基 金总份额 20%的情形下，基金料理东谈主应当采选联系措施为此单个持有东谈主缓期办理 赎回央求，即按照保护其他赎回央求东谈主利益的原则，基金料理东谈主应当优先证据 其他赎回央求东谈主的赎回央求，具体为：基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于 上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，如其他赎回央求东谈主的赎回央求在当日被 全部证据，则在仍可接受赎回央求的范围内对此单个持有东谈主的赎回央求按可接 受赎回央求的比例证据，对此单个持有东谈主其余未证据的赎回央求缓期办理；如 其他赎回央求东谈主的赎回央求在当日未被全部证据，则对其他赎回央求东谈主和此单 个持有东谈主的全部未证据的赎回央求缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下 一个洞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回央求将被撤销。缓期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金料理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减慢支 付赎回款项，但不得卓绝 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募讲明书轨则的其他姿色在 2 个往复日内请教基金份额持有东谈主，讲明酌量处 理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的各种基金份额净 值。 但基金料理东谈主须依照《信息败露办法》在指定媒介上刊登再行洞开申购或赎回 的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时候，届时 可不再另行发布再行洞开的公告。   （十一）基金救济   基金料理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的救济业务，基金救济不错收取一定的救济费， 联系法律解释由基金料理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的轨则制定并公告， 并提前示知基金托管东谈主与联系机构。但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之 间暂不允许进行相互救济。   本基金已于 2019 年 4 月 26 日起，启动办理救济转入、救济转出业务。   （十二）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理收受、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非往复过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非往复过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   收受是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的收受东谈主收受； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提 供基金登记机构要求提供的联系汉典，对于适合条件的非往复过户央求按基金 登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   （十三）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。   （十四）如期定额投资筹划   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹划，具体法律解释由基金料理东谈主             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 另行轨则。投资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金料理东谈主在联系公告或更新的招募讲明书中所轨则的定 期定额投资筹划最低申购金额。  本基金已于 2019 年 4 月 26 日洞开如期定额投资业务。  （十五）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的收益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分配。法律法则另有轨则的除外。  （十六）基金份额的质押  如联系法律法则允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东谈主将制定和实施相应的业务法律解释，届时不消召开基金份额持有东谈主大会 但须提前公告。  （十七）基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的往复场所或者往复姿色进行份额转让的央求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业 务。  （十八）基金份额折算  在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不须召开基金份额持有东谈主大会审议。  （十九）当期间条件老练，本基金料理东谈主在不违背法律法则且对基金份额 持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体 情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊治，或者安排本基金的一类或多类 基金份额在证券往复所上市往复，届时不消召开基金份额持有东谈主大会审议但须 提前公告。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书               九、基金的投资   （一）投资标的   邃密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪纰谬的最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地完结投资标的， 本基金可少量投资于非成份股（包括港股通标的股票，并包括中小板、创业板 过头他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券资产（包括国债、 央行单子、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可救济债券、可 交换债券、分离往复可转债、中期单子、证券公司短期公司债券、短期融资券、 超短期融资券、中小企业私募债券、非金融企业债务融资用具等）、资产营救 证券、债券回购、银行进款、同行存单、股指期货、国债期货、权证以及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具（但须适合中国证监会的联系 轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：投资于标的指数因素股过头备选成份股的比例 不低于基金资产净值的 90%；本基金持有全部权证的市值不卓绝基金资产净值的 本基金保留的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证、股指期货、 国债期货过头他金融用具的投资比例依照法律法则或监管机构的轨则实行。   如法律法则或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金料理东谈主在履行适 当法度后，不错诊治上述投资比例。   （三）投资策略   本基金为被迫式指数基金，原则上采选实足复制法，按照成份股在标的指 数中的基准权重构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变化 进行相应的诊治。   当预期成份股发生诊治和成份股发生配股、增发、分成等行径时，或因基 金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的效率可能带来影响时，或因某些特             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时， 基金料理东谈主不错对投资组合料理进行适合变通和诊治，发奋裁汰追踪纰谬。   本基金力求将净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度收敛在 追踪偏离度和追踪纰谬卓绝上述范围，基金料理东谈主应采选合理措施幸免追踪偏 离度、追踪纰谬进一步扩大。   （1）股票投资组合的构建   本基金在建仓期内，将按照标的指数各成份股的基准权重对其从容买入， 在发奋追踪纰谬最小化的前提下，本基金可采选适合方法，以裁汰买入成本。 当际遇成份股停牌、流动性不及等其他阛阓因素而无法依指数权重购买某成份 股及预期标的指数的成份股行将诊治或其他影响指数复制的因素时，本基金可 以根据阛阓情况，结合研究分析，对基金财产进行适合诊治，以期在轨则的风 险承受限制之内，尽量缩小追踪纰谬。   如果标的指数成份股发生明显负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂 未作出诊治的，基金料理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先原则，履行里面 决策法度后实时对子系成份股进行诊治。   （2）投资组合的诊治   本基金所构建的股票投资组合将根据标的指数成份股过头权重的变动而进 行相应诊治，本基金还将根据法律法则中的投资比例限制、申购赎回变动情况， 对其进行当令诊治，以保证基金份额净值增长率与标的指数收益率间的高度正 联系和追踪纰谬最小化。基金料理东谈主将对成份股的流动性进行分析，如发现流 动性欠佳的个股将可能采选合理方法寻求替代。由于受到各项持股比例限制， 基金可能弗成按照成份股权重持有成份股，基金将会采选合理方法寻求替代。   根据标的指数的诊治法律解释和备选股票的预期，对股票投资组合实时进行调 整。   根据指数编制法律解释，当标的指数成份股因增发、送配等股权变动而需进行 成份股权再行诊治时，本基金将根据各成份股的权重变化进行相应诊治；根据             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行诊治，从而有用追踪标的指数； 根据法律、法则轨则，成份股在标的指数中的权重因其它稀奇原因发生相应变 化的，本基金不错对投资组合料理进行适合变通和诊治，发奋裁汰追踪纰谬。  （3）投资组合的功绩评价  本基金将如期、不如期对投资组合进行绩效评定，以斟酌指数化投资过程 中投资组合的追踪表现，并通过收敛追踪纰谬来进行风险料理。  本基金基于流动性料理及策略性投资的需要，投资于债券资产。债券投资 策略包括：久期料理策略；期限结构配置策略；骑乘策略；息差策略；信用策 略；个券精选策略；可救济债券投资策略；中小企业私募债券投资策略等。其 中：  信用策略中，本基金将要点分析发借主体的行业发展远景、阛阓合位、公 司治理、财务质地、融资看法等要素，详细评价并如期更新信用债券的信用等 级；同期，结合宏不雅经济分析，合理预计信用利差弧线的变动趋势，深信信用 债券的配置比例。对于证券公司短期公司债券，本基金将详细研讨刊行主体的 公司布景、竞争地位、治理结构、盈利本事、偿债本事、债券收益率等要素， 深信投资决策，并通过流动性分析和监测，驻扎证券公司短期公司债券的流动 性风险。  可救济债券投资策略中，本基金将采纳公司基本修养优良、其对应的基础 证券有着较高飞腾后劲的可救济债券进行投资，并采选期权订价模子等数目化 估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入。  中小企业私募债券投资策略中，本基金将详细研讨对中小企业私募债的安 全性、收益性和流动性等特征，对个券刊行主体的性质、行业、经营情况、以 及债券的增信措施等进行全面分析，采纳具有上风的品种进行投资，并通过久 期收敛和诊治、限度散布投资来料理组合的风险。  本基金基于策略性投资的需要，投资于资产营救证券。本基金将通过评估 资产营救证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，精选那些 经风险诊治后收益率较高的品种进行投资。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （1）股指期货投资策略   在股指期货投资上，本基金以套期保值为标的，在收敛风险的前提下，谨 慎适合参与股指期货的投资。本基金将主要采纳流动性好、往复活跃的期货合 约，严慎诊治投资组合的风险线路，实时诊治组合仓位，以裁汰组合风险、提 高组合的运作效率。并利用股指期货流动性较好的特色对冲基金的流动性风险， 如大额申购赎回等。   （2）国债期货投资策略   在风险可控的前提下，本基金将本着严慎原则限度参与国债期货投资。本 基金参与国债期货往复以套期保值为主要看法，运用国债期货对冲风险。本基 金将结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，施展国债期货杠杆效应 和流动性较好的特色，生动运用多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   （3）权证过头他金融用具投资策略   权证为本基金辅助性投资用具。本基金进行权证投资时，将在基本面研究 及估值的基础上，结结伴价波动率等参数，运用数目化期权订价模子，深信其 合理内在价值，从而构建套利往复或避险往复组合。   如法律法则或监管机构以后允许本类基金投资于其他繁衍金融用具，基金 料理东谈主在履行适合法度后，不错将其纳入投资范围。本基金对繁衍金融用具的 投资主要以对提高组合全体收益为主要看法。本基金将在有用风险料理的前提 下，通过对标的品种的研究，严慎投资。   （四）功绩相比基准   本基金的标的指数为：中证香港银行投资指数（代码 930792）。   本基金的功绩相比基准为：中证香港银行投资指数收益率（使用估值汇率 折算）*95%+金融机构东谈主民币活期进款利率（税后）*5%。   由于本基金为指数型基金，所追踪的标的指数为中证香港银行投资指数， 因此本基金采选上述功绩相比基准。   将来若出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金料理东谈主应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会论说并提议惩处 决策，如更换基金标的指数、救济运作姿色，与其他基金合并、或者隔绝基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。自指数编制机构停                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 止标的指数的编制及发布至惩处决策确如期间，基金料理东谈主应按照指数编制机 构提供的最近一个往复日的指数信息撤职基金份额持有东谈主利益优先原则援助基 金投资运作。   若标的指数、功绩相比基准的变更对基金投资无本色性影响，则无需召开 基金份额持有东谈主大会，基金料理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，报中国证监会 备案，并在指定媒介上公告。   （五）风险收益特征   本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基 金与货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要采选实足复制法追踪标的指数 的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票阛阓相似的风险收益特 征。   本基金主要投资香港证券阛阓，需承担汇率风险以及境外阛阓的风险。   （六）投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于标的指数因素股过头备选成份股的比例不低于基金资产 净值的 90%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往复保 证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5％，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有的全部权证，其市值不得卓绝基金资产净值的 3％；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有的归拢权证，不得卓绝该权证的   （5）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得卓绝上一往复日基金资 产净值的 0.5％；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10％；   （7）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （8）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产营救证券的比例，不得超              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 过该资产营救证券界限的 10％；    （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产营救 证券，不得卓绝其各种资产营救证券共计界限的 10％；    （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。 基金持有资产营救证券期间，如果其信用等级下落、不再适合投资圭臬，应在 评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （11）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝 基金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行拆借阛阓中的债券回购最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得卓绝基金资产净值 的 10%；    （13）本基金投资股指期货、国债期货，应当遵循下列限制： 净值的 10%； 券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产营救证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等； 股票总市值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交 金额不得卓绝上一往复日基金资产净值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值共计（轧差计较）应当适合基金合同对于股票投资比例 的酌量约定； 净值的 15%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基金持 有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当适合基金合 同对于债券投资比例的酌量约定；在职何往复日内往复（不包括平仓）的国债 期货合约的成交金额不得卓绝上一往复日基金资产净值的 30%；    （14）基金总资产不卓绝基金净资产的 140%；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金料理东谈主之 外的因素致使基金不适合前款所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复 敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实行，与 境内上市往复的股票合并计较；   （19）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（16）、（17）项另有约定外，因证券、期货市 场波动、上市公司合并、基金界限变动、股权分置调动中支付对价、标的指数 成份股诊治、标的指数成份股流动性限制等基金料理东谈主之外的致使基金投资比 例不适合上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但 中国证监会轨则的稀奇情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的酌量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之 日起启动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行适合法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的轨则为准。   为珍贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；                 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书     （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不正直的证券往复举止；     （7）法律、行政法则和中国证监会轨则遏抑的其他举止。     基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、实 际收敛东谈主或者与其有其他要紧好坏关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复的，应当撤职基金份额持有东谈主利益优先的原则， 驻扎利益松懈，适合中国证监会的轨则，并履行信息败露义务。     如法律、行政法则或监管部门取消上述遏抑性轨则，基金料理东谈主在履行适 当法度后可不受上述轨则的限制。     （七）基金的融资与转融通     本基金不错根据酌量轨则进行融资及转融通。     （八）将来条件许可情况下的基金模式救济     本基金料理东谈主可在条件老练时，在履行适合法度后，可另行安排在证券交 易所场内接受基金份额的申购赎回和上市往复，使本基金转型为归拢标的指数 的上市型洞开式基金（LOF），其场内申购赎回、上市往复、注册登记、收益分 配等场内业务法律解释撤职本基金上市往复的证券往复所及中国证券登记结算有限 工作公司的酌量轨则。     若将来本基金料理东谈主推出归拢标的指数的往复型洞开式指数基金（ETF）， 则基金料理东谈主在履行适合法度后，可将本基金转型为 ETF 纠合基金并相应修改 《基金合同》。     （九）基金投资组合论说（未经审计）     基金料理东谈主的董事会及董事保证本论说所载汉典不存在子虚记录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐备性承担个别及连带工作。     本基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同轨则，复核了本 论说中的财务测度打算、净值表现和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在虚 假记录、误导性述说或者要紧遗漏。     本投资组合论说所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本论说中所列财务数据 未经审计。 序                                    占基金总资产的比            技俩                金额（元） 号                                      例（%）                 泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书       其中：股票                   122，286，966.94     78.40       其中：债券                                -          -       资产营救证券                               -          -       其中：买断式回购的买入返                                            -          -       售金融资产      注：本基金本论说期末通过港股通往复机制投资的港股公允价值为      （1）论说期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合      本基金本论说期末未持有指数投资境内股票。      （2）论说期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合      本基金本论说期末未持有积极投资境内股票。      （3）论说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      行业类别        公允价值（东谈主民币）                占基金资产净值比例                                              （%） A 基础材料                                -               - B 铺张者非必需品                             -               - C 铺张者常用品                              -               -                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 D 动力                                    -                 - E 金融                       122，286，966.94             90.57 F 医疗保健                                  -                 - G 工业                                    -                 - H 信息期间                                  -                 - I 电信服务                                  -                 - J 公用事迹                                  -                 - K 房地产                                   -                 - 共计                         122，286，966.94             90.57      注：以上行业分类圭臬开始于财汇。      （1）论说期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名 股票投资明细        股票代              数目        公允价值           占基金资产净值比 序号             股票称号         码              （股）         （元）             例（%）      注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并计较公允价值参与排序，并按照 不同股票隔离败露。      （2）论说期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名 股票投资明细              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书     本基金本论说期末未持有积极投资股票。     本基金本论说期末未持有债券。 细     本基金本论说期末未持有债券。 券投资明细     本基金本论说期末未持有资产营救证券。 明细     本基金本论说期末未持有贵金属。 细     本基金本论说期末未持有权证。     （1）论说期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本基金本论说期内未投资股指期货。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     本基金本论说期内未投资股指期货。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本论说期内未投资国债期货。     （2）论说期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本论说期内未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本论说期内未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论说编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   交通银行股份有限公司因未照章履行职责在本论说编制前一年内受到国度 金融监督料理总局的公开处罚。   招商银行股份有限公司因避讳与保障合同酌量的枢纽情况受到国度金融监 督料理总局辽宁监管局的公开处罚;因未按轨则承担小微企业押月旦估费等行径 在本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总局深圳监管局的公开处罚;因未 照章履行职责、特定要紧事项败露违纪在本论说编制前一年内受到国度金融监 督料理总局的公开处罚。   中国栽植银行股份有限公司因单个网点在归拢司帐年度内与卓绝 3 家保障 公司开展保障业务配合等行径在本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总 局的公开处罚;因并表料理里面审计存在不及等原因在本论说编制前一年内受到 国度金融监督料理总局的公开处罚。   中国农业银行股份有限公司因流动资金贷款被用于固定资产投资等行径在 本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总局的公开处罚。   中国银行股份有限公司因部分枢纽信息系统识别不全面，灾备栽植和厄运恢 复本事不适合监管要求等原因在本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总 局的公开处罚;因代理销售保障夸大保障工作、承诺收益等乱来投保东谈主在本论说 编制前一年内受到国度金融监督料理总局北京监管局的公开处罚;因未对往复单 证的真确性过头与外汇收支的一致性进行合理审查在本论说编制前一年内受到 国度外汇料理局北京市分局的公开处罚;因违背账户料理轨则等原因在本论说编 制前一年内受到中国东谈主民银行的公开处罚与公开批评。   中信银行股份有限公司因未照章履行职责、信息败露子虚或严重误导性陈 述等行径在本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总局的公开处罚;因部分 枢纽信息系统应认定未认定，联系系统未建灾备或厄运收复本事不适合监管要求 等原因在本论说编制前一年内受到国度金融监督料理总局的公开处罚。   论说期内本基金投资的前十名证券刊行主体除上述主体收到监管部门处罚 决定书或行政监管措施决定书外，其他刊行主体未出现被监管部门立案访问，或 在论说编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同轨则备选股票库之外的 股票。                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （3）其他资产组成 序号        称号                金额（元）  （4）论说期末持有的处于转股期的可救济债券明细  本基金本论说期末未持有处于转股期的可救济债券。  （5）论说期末前十名股票中存在流畅受限情况的讲明  本基金本论说期末前十名股票中未存在流畅受限情况。  本基金本论说期末积极投资前五名股票中未存在流畅受限情况。  （6）投资组合论说附注的其他翰墨形容部分                       泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                          十、基金的功绩   基金料理东谈主依照恪称职守、教练信用、严慎纳闷的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 将来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。   本基金合同见效日为 2019 年 4 月 16 日，基金合同见效以来的投资功绩及 与同期功绩相比基准的相比如下表所示： 基金份额净值增长率过头与同期功绩相比基准收益率的相比     泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金 A                                          功绩比                                功绩比                       净值增                较基准             净值增                较基准 阶段                    长率标                收益率     ①-③     ②-④             长率①                收益率                       准差②                圭臬差                                 ③                                           ④ 自基金合 同见效日 起至 2019     -0.14%     0.81%   -2.43%    0.87%   2.29%   -0.06% 年 12 月 月 01 日至             -17.42%    1.38%   -19.73%   1.44%   2.31%   -0.06% 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日                       泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 自基金合 同见效日 起至 2024     13.82%     1.10%   -6.87%    1.14%   20.69%   -0.04% 年 09 月        泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金 C                                          功绩比                                功绩比                       净值增                较基准             净值增                较基准 阶段                    长率标                收益率     ①-③      ②-④             长率①                收益率                       准差②                圭臬差                                 ③                                           ④ 自基金合 同见效日 起至 2019     -0.42%     0.81%   -2.43%    0.87%   2.01%    -0.06% 年 12 月 月 01 日至             -17.74%    1.38%   -19.73%   1.44%   1.99%    -0.06% 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 自基金合 同见效日 起至 2024     11.34%     1.11%   -6.87%    1.14%   18.21%   -0.03% 年 09 月           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书              十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收 的申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律法则、表放荡文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户 相寥寂。  （四）基金财产的督察和刑事工作  本基金财产寥寂于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主督察。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则刑事工作外，基金财产 不得被刑事工作。  基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章撤销或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书              十二、基金资产的估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券往复场所的往复日以及国度法律法则 轨则需要对外败露基金净值的非往复日。  （二）估值对象  基金所领有的股票、权证、股指期货合约、国债期货合约、债券和银行存 款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法  （1）往复所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境 未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及 要紧变化因素，诊治最近往复市价，深信公允价钱；  （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日第三方估值机构提供的相应 品种的净价进行估值；  （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发 生要紧变化，按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现 行市价及要紧变化因素，诊治最近往复市价，深信公允价钱；  （4）往复所上市不存在活跃阛阓的非固定收益类有价证券，采选估值期间 深信公允价值。往复所上市的资产营救证券，采选估值期间深信公允价值，在 估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对只在上海证券往复所固定收益平台进行往复的中小企业私募债券， 采选估值期间深信公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 成本估值。对只在深圳证券往复所详细契约平台往复的中小企业私募债券，采 用估值期间深信公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，采选估值期间深信公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司股东公开发售股份、通过巨额往复取得的带限售期的 股票等，按监管机构或行业协会酌量轨则深信公允价值。 三方估值机构提供的价钱数据估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值。 估值，估值日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，采选 最近往复日结算价估值。 民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估 值。 机制，以确保基金估值的平正性。舞动订价机制的具体处理原则和操作法度遵 循联系法律法则以及监管部门、自律法律解释的轨则。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 按国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 法度及联系法律法则的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东谈主利益时，应立即 请教对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据酌量法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理 东谈主承担。本基金的基金司帐工作方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金酌量 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋议后，中证配资仍无法达成一致的意见， 按照基金料理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （四）估值法度 日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。 国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主于每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按规 定公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金料理东谈主按约定对外公布。   （五）估值邪恶的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 邪恶时，视为基金份额净值邪恶。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值邪恶，导致其他当事东谈主遭受损失的， 邪恶的工作东谈主应当对由于该估值邪恶遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值邪恶工作方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶工作方承 担；由于估值邪恶工作方未实时更正已产生的估值邪恶，给当事东谈主形成损失的， 由估值邪恶工作方对径直损失承担抵偿工作；若估值邪恶工作方也曾积极妥协， 而况有协助义务确当事东谈主有迷漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿工作。估值邪恶工作方搪塞更正的情况向酌量当事东谈主进行证据，确保估值 邪恶已得到更正。   （2）估值邪恶的工作方对酌量当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责， 而况仅对估值邪恶的酌量径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值邪恶而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值邪恶工作方仍搪塞估值邪恶负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误工作方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主也曾将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾 取得的欠妥得利返还的总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值邪恶工作方。   （4）估值邪恶诊治采选尽量收复至假定未发生估值邪恶的正确情形的姿色。   （5）按法律法则轨则的其他原则处理估值邪恶。   估值邪恶被发现后，酌量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值邪恶发生 的原因深信估值邪恶的工作方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值邪恶形成的损失 进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法由估值邪恶的工作方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值邪恶的更正向酌量当事东谈主进行证据。            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （1）基金份额净值计较出现邪恶时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；邪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管部门另有轨则的，从其轨则处理。   （六）暂停估值的情形 营业时； 格且采选估值期间仍导致公允价值存在要紧不深信性时，基金料理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致后，应当暂停基金估值的；   （七）基金净值的证据   用于基金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责 计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个洞开日往复扫尾后计较 当日的基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对 净值计较结果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值赐与公 布。   （八）稀奇情形的处理   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 9 项进行估值时，所形成的纰谬 不算作基金份额净值邪恶处理。   由于往复所、登记结算公司及进款银行等级三方机构发送的数据邪恶，或 由于不可抗力等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采选必要、适合、合 理的措施进行查验，可是未能发现该邪恶的，由此形成的基金资产估值邪恶， 基金料理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿工作。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极 采选必要的措施放弃或松开由此形成的影响。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书             十三、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分配姿色是现款分成； 日的该类基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金料理东谈主可在法律 法则允许的前提下，与基金托管东谈主协商一致后酌情诊治以上基金收益分配原则， 不需要召开基金份额持有东谈主大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配姿色等内容。   （五）收益分配决策的深信、公告与实施   本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的酌量轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润计较截止日）的时 间不得卓绝 15 个工作日。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照《业务法律解释》实行。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书              十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 的信息败露用度； 理用度； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付姿色   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.5%年费率计提。料理费的计较 方法如下：   H＝E×0.5%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主向基金托管东谈主发送基金管 理费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金料理东谈主。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节 沐日、休息日扫尾之日起 2 个工作日内或不可抗力情形放弃之日起 2 个工作日              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主向基金托管东谈主发送基金托 管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一 次性支取。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节 沐日、休息日扫尾之日起 2 个工作日内或不可抗力情形放弃之日起 2 个工作日 内支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节 沐日、休息日扫尾之日起 2 个工作日内或不可抗力情形放弃之日起 2 个工作日 内支付。销售服务费主要用于基金的销售与基金持有东谈主的服务。   本基金算作指数型基金，需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可 契约的约定向中证指数有限公司支付指数许可使用费。基金合同见效后，标的 指数许可使用费为许可使用基点费。   本基金的标的指数许可使用费按前一日基金资产净值的 0.02%的年费率计提。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   标的指数许可使用费的计较方法如下：   H＝E×0.02%÷当年天数   H 为逐日应计提的标的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   标的指数许可使用费逐日计较，逐日累计至每季季末，按季支付（当季不 足 10，000 元的，按 10，000 元计较），计费期间不及一季度的，根据执行天数 按比例计较。基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于每年 1 月、 付上一季度的标的指数许可使用基点费。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   标的指数供应商根据相应指数许可契约变更标的指数许可使用费率和计较 姿色时，本基金将采选诊治后的方法或费率计较指数使用费。基金料理东谈主应及 时按照《信息败露料理办法》的轨则在指定媒介进行公告。   上述“一、基金用度的种类”中第 5－12 项用度，根据酌量法则及相应协 议轨则，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 实行。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书             十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度败露； 司帐核算，按照酌量轨则编制基金司帐报表； 并以书面姿色证据。   （二）基金的年度审计 联系业务阅历的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需按照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介公告。            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书            十六、基金的信息败露  （一）本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露 办法》、《基金合同》过头他酌量轨则。  （二）信息败露义务东谈主  本基金信息败露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主 和作恶东谈主组织。  本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法 律法则和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确 性、齐备性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予败露的基金 信息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者大致按照 《基金合同》约定的时候和姿色查阅或者复制公开败露的信息汉典。  （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：  （四）本基金公开败露的信息应采选中语文本。如同期采选外文文本的， 基金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以中语文本为准。  本基金公开败露的信息采选阿拉伯数字；除相配讲明外，货币单元为东谈主民 币元。  （五）公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体法度，讲明基金产物的秉性等触及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。  （2）基金招募讲明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项， 讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息 败露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募讲明书的 信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募讲明书 并登载在指定网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少 每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募讲明书。  （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。  （4）基金产物汉典概如果基金招募讲明书的摘记文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金产物汉典概要的信息发生重 大变更的，基金料理东谈主应当在三个工作日内，更新基金产物汉典概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物汉典概要其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更 新基金产物汉典概要。  基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募讲明书确当日登载于指定媒介上。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募讲明书、《基金合同》摘记登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金 托管东谈主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。  基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据备案文献的次日在指定媒介上登载 《基金合同》见效公告。  基金合同见效公告中将讲明基金召募情况及基金料理东谈主、基金料理东谈主高档 料理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东持有的基金份额、承诺持有的 期限等情况。           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  《基金合同》见效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主 应当至少每周公告一次基金资产净值和各种基金份额净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开 日的次日，通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。  基金料理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半 年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息败露文献上载明各种 基金份额申购、赎回价钱的计较姿色及酌量申购、赎回费率，并保证投资者能 够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。  基金料理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载在指定网站上，将年度论说辅导性公告登载在指定报刊上。基金 年度论说中的财务司帐论说应当经过具有证券、期货联系业务阅历的司帐师事 务所审计。  基金料理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在指定网站上，并将中期论说辅导性公告登载在指定报刊上。  基金料理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说辅导性公告登载在指定报刊上。  基金料理东谈主应在年度论说、中期论说、季度论说平隔离败露基金料理东谈主、 基金料理东谈主高档料理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东持有基金的份 额、期限及期间的变动情况。  如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金料理东谈主至少应当在如期论说“影响投资者决策的 其他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说期 内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会轨则的稀奇情形除外。  本基金连续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中败露基金组合 资产情况过头流动性风险分析等。  基金料理东谈主应当在中期论说和年度论说中败露估值法度、估值期间及要紧             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 变化、假定、输入值、对基金资产净值及当期损益的影响等对基金估值有要紧 影响的信息。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   本基金发生要紧事件，酌量信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的 酌量轨则编制临时论评话，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔绝、基金计帐；   （3）救济基金运作姿色、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金料理东谈主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、基金料理东谈主的执行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东谈主的高档料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金料理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东谈主或其高档料理东谈主员、基金司理因基金料理业务联系行径 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚；             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （13）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股股 东、执行收敛东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、 计提姿色和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价邪恶达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或者再行接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）新增或诊治基金份额类别建树；   （24）基金采选舞动订价机制；   （25）基金料理东谈主改变估值期间时；   （26）如《基金合同》见效满 3 年后赓续存续的，连气儿 40、50、55 个工作 日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的情形；   （27）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何全球媒体中出现的或者在阛阓秘要传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，联系信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开深入， 并将酌量情况立即论说中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  基金合同隔绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在指定网站 上，并将计帐论说辅导性公告登载在指定报刊上。  基金料理东谈主应当在本基金投资非公开刊行股票后 2 个往复日内，在中国证 监会指定媒介败露所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期的信息。  基金料理东谈主应当在基金投资中小企业私募债券后两个往复日内，在中国证 监会指定媒介败露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信 息。  基金料理东谈主应当在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募讲明 书（更新）等文献中败露中小企业私募债券的投资情况。  基金料理东谈主应按照法则要求在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说 和招募讲明书（更新）等文献中败露股指期货往复情况，包括投资政策、持仓 情况、损益情况、风险测度打算等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影 响以及是否适合既定的投资政策和投资标的等。  基金料理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募讲明书 （更新）等文献中败露国债期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险测度打算等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资标的等。  基金料理东谈主应当在临时公告和如期论说中实时败露本基金投资证券公司发 行的短期公司债券的情况。  基金料理东谈主应按照法则要求在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说 和招募讲明书（更新）等文献中败露资产营救证券的往复情况。基金料理东谈主应 在基金年度论说及中期论说中败露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产营救证券明细；在基金季度报 告中败露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例 和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。    基金料理东谈主应当在基金年度论说、中期论说和季度论说等如期论说和招募 讲明书（更新）等文献中按届时有用的法律法则或监管机构的要求败露港股通 标的股票的投资情况。    （六）信息败露事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门 及高档料理东谈主员负责料理信息败露事务。    基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适合中国证监会联系基金信 息败露内容与样式准则等法则的轨则。    基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金如期论说、更新的招募讲明书、基金产物汉典概要、基金计帐 论说等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或 者电子证据    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证联系报送信息的真确、准确、齐备、实时。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需 要在其他全球媒介败露信息，可是其他全球媒介不得早于指定媒介败露信息， 而况在不同媒介上败露归拢信息的内容应当一致。    为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计论说、法律意见书的 专科机构，应当制作工作底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔绝后    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金深广投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 适合中国证监会及自律法律解释的联系轨则。前述自主败露如产生信息败露用度， 该用度不得从基金财产中列支。  （七）信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律 法则轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  （八）暂停或延长败露基金联系信息的情形  （九）本基金信息败露事项以法律法则轨则及本章量入为主定的内容为准。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                十七、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  本基金的投资风险包括投资组合的风险、料理风险、合规性风险、本基金 独到的投资风险、操魄力险以过头他风险。  投资组合的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。  （1）阛阓风险  证券阛阓价钱因受种种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜 在的风险，本基金的阛阓风险开始于基金股票资产与债券资产阛阓价钱的波动。  （2）信用风险  债券刊行东谈主出现负约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地降 低导致债券价钱下落的风险，信用风险也包括证券往复敌手因负约而产生的证 券交割风险。  （3）流动性风险  流动性风险是指因证券阛阓往复量不及，导致证券弗成速即、低成土产货变 现的风险。流动性风险还包括基金出现多半赎回，致使莫得迷漫的现款应付赎 回支付所引致的风险。  参见本招募讲明书“八、基金份额的申购与赎回”的联系轨则。  本基金的投资阛阓主要为香港联合往复所、上海证券往复所、深圳证券交 易所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的法度型往复场所，主要投资对象为 具有精好意思流动性的金融用具（包括港股通标的股票、经中国证监会核准刊行的 股票、债券和货币阛阓用具等），在深广阛阓环境下本基金的流动性风险适中。  当基金出现多半赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决 定全额赎回或部分缓期赎回。同期，若本基金发生多半赎回且单个持有东谈主的赎 回央求卓绝前一洞开日基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主有权采选联系 措施为此单个持有东谈主缓期办理赎回。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  在阛阓大幅波动、流动性衰退等极点情况下发生无法搪塞投资者多半赎回 的情形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及 基金合同的轨则，严慎录取缓期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢 支付赎回款项等流动性风险料理用具算作辅助措施。对于各种流动性风险料理 用具的使用，基金料理东谈主将审慎决策，实时有用地对风险进行监测和评估，使 用前经过里面审批法度并与基金托管东谈主协商一致。在执走运用各种流动性风险 料理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管 理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当 权益。  在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的研究水平、投良友理水平径直影响 基金收益水平，如果基金料理东谈主对经济阵势和证券阛阓判断不准确、获取的信 息不全、投资操作出现失实，都会影响基金的收益水平。  是指本基金的投资运作不适合联系法律、法则的轨则和基金合同的要求而 带来的风险。  （1）标的指数答复与股票阛阓平均答复偏离的风险  标的指数并弗成实足代表整个股票阛阓。标的指数成份股的平均答复率与 整个股票阛阓的平均答复率可能存在偏离。  （2）标的指数变更的风险  尽管可能性很小，但根据基金合同轨则，如出现变更标的指数的情形，本 基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之 诊治，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调 整带来的风险与成本。  （3）基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险  以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 中产生追踪偏离度与追踪纰谬；            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 权重发生变化，使本基金在相应的组合诊治中产生追踪偏离度和追踪纰谬； 的追踪偏离度； 本基金无法实时诊治投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪纰谬； 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪纰谬； 水平、期间技巧、买入卖出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进程； 持有比例与标的指数中该股票的权重可能演叨足雷同；因弯曲卖空、对冲机制 过头他用具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因 指数发布机构指数编制邪恶等，由此产生追踪偏离度与追踪纰谬。   本基金力求将净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度收敛在 述范围，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （4）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因种种原因临时或长久停牌，发生成份股停牌时可能 面对如下风险： 出成份股以心仪支付赎回款项的需要，由此基金料理东谈主可能采选暂停赎回或延 缓支付赎回款项的措施，投资者将面对无法赎回全部或部分基金份额的风险。 （5）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并料理和珍贵，将来指数编制机构 可能由于种种原因罢手对指数的料理和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自 该情形发生之日起十个工作日向中国证监会论说并提议惩处决策，如更换基金 标的指数、救济运作姿色，与其他基金合并、或者隔绝基金合同等，并在 6 个           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对更换基金标的指数、转 换运作姿色，与其他基金合并、或者隔绝基金合同等风险。自指数编制机构停 止标的指数的编制及发布至惩处决策确如期间，基金料理东谈主应按照指数编制机 构提供的最近一个往复日的指数信息撤职基金份额持有东谈主利益优先原则援助基 金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与联系市 场表现有在各异，影响投资收益。  （1）本基金主要投资于内地与香港股票阛阓往复互联互通机制轨则范围内 的港股标的，港股通业务试存在逐日额度限制。在联交所连续往复时段，当日 额度使用完了的，当日本基金将面对弗成通过港股通进行买入港股的风险。  （2）本基金存在汇率风险，在往复时候内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通往复日日终，中国证券登 记结算有限工作公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔往复， 深信往复执行适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。  （3）本基金存在投资香港阛阓的风险 场，在阛阓进入、投资额度、可投资对象、往复法律解释、税务政策等方面都有一 定的限制，而且此类限制可能会约束诊治，这些限制因素的变化可能对本基金 进入或退出当地阛阓形成艰辛，从而对投资收益以及深广的申购赎回产生径直 或波折的影响。 票阛阓往复互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下特 殊风险：  i）香港阛阓证券往复价钱并无涨跌幅崎岖限的轨则，因此逐日涨跌幅空间 相对较大；  ii）唯有沪港两地均为往复日且大致心仪结算安排的往复日才为港股通交 易日；  iii）香港出现台风、玄色暴雨或者联交所轨则的其他情形时，联交所将可 能停市，投资者将面对在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现上交所证 券往复服务公司认定的往复特地情况时，上交所证券往复服务公司将可能暂停           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 提供部分或者全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通 往复的风险；  iv）投资者因港股通股票权益分配、救济、上市公司被收购等情形或者异 常情况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出， 但不得买入，上交所另有轨则的除外；因港股通股票权益分配或者救济等情形 取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但 不得行权；因港股通股票权益分配、救济或者上市公司被收购等所取得的非联 交所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出；  v）代理投票方面，由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交 投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早扫尾； 投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持有算作计较基准；投票数目超出持 稀有量的，按照比例分配持有基数。  以上所述因素可能会给本基金投资带来稀奇往复风险。  （1）本基金可投资股指期货，股指期货采选保证金往复轨制，由于保证金 往复具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主 权益遭受较大损失。股指期货采选逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时 间内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。  （2）本基金可投资国债期货，国债期货采选保证金往复轨制，由于保证金 往复具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主 权益遭受较大损失。国债期货采选逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时 间内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。  （3）本基金可参与股票申购，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股发 行的因素变动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。 另外，刊行股票的配售比例、中签率的不深信性，或其他发售姿色的不深信性， 也可能使本基金面对更多的不深信因素。  （4）本基金可投资于证券公司短期公司债券。基金料理东谈主固然已制定了投 资决策历程和风险收敛轨制，但本基金仍将面对质券公司短期公司债券所独到 的信用风险、流动性风险等种种风险。  （5）本基金可投资中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券刊行东谈主可能由于规 模小、经营历史短、功绩不得当、里面治理表放荡不够、信息透明度低等因素 导致其弗成履行还本付息的工作而使预期收益与执行收益发生偏离的可能性， 从而使基金投资收益下落。基金可通过种种化投资来散布这种非系统风险，但 弗成实足回避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让姿色过头投资持 有东谈主数的限制，存在变现困难或无法在适合或渴望时变现引起损失的可能性。   （6）本基金可投资于资产营救证券。固然料理东谈主将深入研究资产营救证券 的刊行要求、阛阓利率、营救资产的组成及质地、营救资产的现款流变动情况 以及提前偿还率水对等因素，但本基金仍可能面对资产营救证券的信用风险、 利率风险、流动性风险和提前偿付风险等种种风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金 所面对的共同风险外，本基金还可能面对存托凭证价钱大幅波动以至出现较大 失掉的风险，以及与存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境 外基础证券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激勉的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的稀奇安排可能激勉的风 险；存托契约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱 各异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在连续信息败露监管方面与境内可能存 在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   本基金为发起式基金，基金合同见效之日起 3 年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动隔绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延 续基金合同期限，基金份额持有东谈主面对基金强制清盘的风险。   《基金合同》见效满 3 年后赓续存续的，连气儿 20 个工作日出现基金份额持 有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当 在如期论说中赐与败露；连气儿 60 个工作日基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元，本基金将根据基金合同的约定进入计帐法度并终 止，不消召开基金份额持有东谈主大会审议，基金份额持有东谈主面对基金强制清盘的 风险。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   基金运作过程中，因里面收敛存在劣势或者东谈主为因素形成操作失实或违背 操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往复、司帐部门讹诈、往复邪恶、IT 系统故障等风险。 致的风险   本基金基金合同、招募讲明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险 景象的表述是基于投资范围和比例、投资策略、证券期货阛阓普遍规矩等作念出 的概述性形容。销售机构（包括基金料理东谈主直销机构和销售机构）根据联系法 律法则及里面评级圭臬对本基金进行风险评价，其风险评级结果所依据的评价 要素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险景象表 述并不势必一致或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采选的具体评价标 准和方法的各异，对归拢基金产物的风险评级结果也可能各有不同；销售机构 还可能根据监管要求、阛阓变化及基金执走运作情况等当令诊治对本基金的风 险评级。   敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受本事 与产物风险之间的匹配老练，并须实时怜惜销售机构对于本基金风险评级的调 整情况，虚度年华作出投资决策。   构兵、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行， 可能导致基金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商负约等超出基金 料理东谈主自身径直收敛本事之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益 受损。   （二）声明 须自行承担投资风险。 不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过头净值崎岖 并不预示其将来功绩表现。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者兴盛”原 则，在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 资者自行工作。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    十八、基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。2、对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决 议自见效后方可实行，并自决议见效后依照《信息败露办法》的酌量轨则在指 定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货联系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产计帐小组长入收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （5）遴聘司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的酌量要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及酌量文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书            十九、基金合同内容摘记  一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利义务  本基金的基金料理东谈主为泰康基金料理有限公司，基金托管东谈主为中国工商银 行股份有限公司。  （一）基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》寥寂运用 并料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及酌量法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度酌量法律轨则，应呈文中国证监会和其他监管部 门，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；  （9）担任或委用其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及酌量法律轨则决定基金收益的分配决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗股东权利，为基金的 利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或 者实施其他法律行径；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他 为基金提供服务的外部机构；  （16）在适合酌量法律、法则的前提下，制订和诊治酌量基金认购、申 购、赎回、救济、非往复过户、转托管等业务的法律解释；  （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》见效之日起，以教练信用、严慎纳闷的原则料理和运 用基金财产；  （4）配备迷漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营姿色料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互寥寂，对所料理的不同基金分 别料理，隔离记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选适合合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按酌量轨则计较并公告基金净值信 息，深信各种基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；  （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则，履行信息披 露及论说义务；  （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过头他酌量轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予 阴私，不向他东谈主泄露；                泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （13）按《基金合同》的约定深信基金收益分配决策，实时向基金份额持 有东谈主分配基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他 联系汉典 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在轨则时候发出，并 且保证投资者大致按照《基金合同》轨则的时候和姿色，随时查阅到与基金有 关的公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到酌量汉典的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估 价、变现和分配；   （19）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监 会并请教基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理酌量 基金事务的行径承担工作；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能见效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 括但不限于：  （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 督察基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，应呈文中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系阛阓法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账 户，为基金办理证券往复资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；  （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以教练信用、纳闷尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）缔造专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场所，配备迷漫的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互寥寂；对所托管的不同的基金隔离建树账户，寥寂核算，分账 料理，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金料理东谈主代表基金签订的与基金酌量的要紧合同及酌量凭 证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清 算、交割事宜；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则另 有轨则外，在基金信息公开败露前赐与阴私，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、基金净值信息、各种基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止酌量的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见， 讲明基金料理东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行； 如果基金料理东谈主有未实行《基金合同》轨则的行径，还应当讲明基金托管东谈主是 否采选了适合的措施；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系汉典 15 年以 上；  （12）保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按轨则制作联系账册并与基金料理东谈主查对；  （14）依据基金料理东谈主的指示或酌量轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他酌量轨则，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现 和分配；  （18）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监 会和银行监管机构，并请教基金料理东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担抵偿工作，其赔 偿工作不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；  （21）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利义务              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与计帐后的剩 余基金财产分配的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息汉典；  （7）监督基金料理东谈主的投资运作；  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）谨慎阅读并遵循《基金合同》、招募讲明书（更新）等信息败露文 件；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）怜惜基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》隔绝的              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 有限工作；  （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；  （7）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；  （10）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和法律解释  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由 律法则、中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：  （1）隔绝《基金合同》；  （2）更换基金料理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）救济基金运作姿色；  （5）诊治基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬或提高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；  （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）在不抗拒法律法则和基金合同的约定且对基金份额持有东谈主利益无本色 性不利影响的情况下，诊治本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费 率、变更收费姿色、诊治基金份额类别建树；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构诊治酌量认购、申购、赎回、 救济、非往复过户、转托管等业务法律解释；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集姿色 金料理东谈主召集。 提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并示知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得坎坷、骚扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的请教时候、请教内容、请教姿色 公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决姿色；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、送达时候和地点；   （5）会务常设酌量东谈主姓名及酌量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要请教的其他事项。 中讲明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通讯姿色、委用的公证机关过头 酌量姿色和酌量东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取姿色。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面请教基金料理 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面请教基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 响表决意见的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的姿色   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会姿色、通讯开会姿色或法律法则、监 管机构允许的其他姿色召开，会议的召开姿色由会议召集东谈主深信。基金料理 东谈主、基金托管东谈主须为基金份额持有东谈主期骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 持有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用解释适正当律法则、《基金 合同》和会议请教的轨则，而况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记 汉典相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄慢， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。 再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 请教载明的样式在表决截止日以前送达至召集东谈主指定的地址。   在同期适合以下条件时，通讯开会的姿色视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议请教后，在 2 个工作日内连 续公布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定请教基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议请教轨则的姿色收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经请教不参加收取表决意见的，不影响表决效率；             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （3）本东谈主径直出具意见或授权他东谈主代表出具意见的，基金份额持有东谈主所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具意见或授权他东谈主代表出具意见基金份额持有东谈主理有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有 东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具意见或授权他东谈主代表出具意见；   （4）上述第（3）项中径直出具意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理东谈主出 具的委用东谈主理有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用解释适正当律法 规、《基金合同》和会议请教的轨则，并与基金登记机构记录相符。 载明，基金份额持有东谈主也不错采纳相聚、电话或其他姿色进行表决，或者采选 相聚、电话或其他姿色授权他东谈主代为出席会议并表决，为此，基金份额持有东谈主 需在会议请教载明的期限内，以会议请教载明的有用姿色向会议召集东谈主提交相 应有用的表决票或授权委用书。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定隔绝《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的请教后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的姿色下，率先由大会主理东谈主按照下列第七条文定法度深信和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基 金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和酌量姿色等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所请教的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须 以相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的姿色通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定 外，救济基金运作姿色、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔绝《基金合 同》、与其他基金合并，应以相配决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采选记名姿色进行投票表决。   采选通讯姿色进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相 反字据解释，不然提交适合会议请教中轨则的证据投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头适合会议请教轨则的表决意见视为有用表决，表决意 见婉曲不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议启动后文牍在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议启动后文牍在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。  在通讯开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）见效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。  基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起依照《信息败露办法》的酌量轨则 在指定媒介上公告。如果采选通讯姿色进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行见效的基金份额持有 东谈主大会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 料理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法度、 表决条件等轨则，但凡径直援用法律法则、监管法律解释的部分，如将来法律法 规、监管法律解释修改导致联系内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可 径直对本部天职容进行修改、诊治或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。  三、基金合同淹没和隔绝的事由、法度以及基金财产计帐姿色  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基 金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。 并自决议见效后依照《信息败露办法》的酌量轨则在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东谈主连结的；  （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货联系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 理、估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产计帐小组长入收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的酌量要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及酌量文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议惩处姿色   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》酌量的一切 争议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该 会那时有用的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 对各方当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚实、纳闷、尽 责地履行基金合同轨则的义务，珍贵基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之看法，不含港澳台地区法律） 统辖。  五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的姿色  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书            二十、基金托管契约内容摘记   一、基金托管契约当事东谈主   本基金的基金料理东谈主为泰康基金料理有限公司，基金托管东谈主为中国工商银 行股份有限公司。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资行径期骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地完结投资目 标，本基金可少量投资于非成份股（包括港股通标的股票，并包括中小板、创 业板过头他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券资产（包括国 债、央行单子、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可救济债 券、可交换债券、分离往复可转债、中期单子、证券公司短期公司债券、短期 融资券、超短期融资券、中小企业私募债券、非金融企业债务融资用具等）、 资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存单、股指期货、国债期货、权证 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具（但须适合中国证监 会的联系轨则）。   本基金不得投资于联系法律、法则、部门规章及《基金合同》遏抑投资的 投资用具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：投资于标的指数因素股过头备选成份股的比例不低于基金资产净值的 在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本基金保留的现款或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金料理东谈主在履行适 当法度后，不错诊治上述投资比例。               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   若法律法则或监管机构允许基金投资其他投资品种的，基金料理东谈主在履行 适合法度后可参与投资，具体投资比例限制按届时有用的法律法则和监管机构 的轨则实行。   （2）根据法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合撤职以 下投资限制： 值的 90%； 金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5％，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 不得卓绝该权证的 10％； 净值的 0.5％； 金资产净值的 10％； 该资产营救证券界限的 10％； 益东谈主的各种资产营救证券，不得卓绝其各种资产营救证券共计界限的 10％； 基金持有资产营救证券期间，如果其信用等级下落、不再适合投资圭臬，应在 评级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行拆借阛阓中的债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书    i）在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得卓绝基金资产 净值的 10%；    ii）在职何往复日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产营救证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等；    iii）在职何往复日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基金持有 的股票总市值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得卓绝上一往复日基金资产净值的 20%；本基金所持有的股票市值 和买入、卖出股指期货合约价值共计（轧差计较）应当适合基金合同对于股票 投资比例的酌量约定；    iv）在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资 产净值的 15%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基 金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当适合 基金合同对于债券投资比例的酌量约定；在职何往复日内往复（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得卓绝上一往复日基金资产净值的 30%； 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 内上市往复的股票合并计较。    除上述第 2）、10）项另有约定外，因证券、期货阛阓波动、上市公司合 并、基金界限变动、股权分置调动中支付对价、标的指数成份股诊治、标的指 数成份股流动性限制等基金料理东谈主之外的致使基金投资比例不适合上述轨则投 资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特 殊情形除外。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 合基金合同的酌量约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适合基金合同 的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起启动。  法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行适合法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的轨则为准。 投资遏抑行径进行监督：  根据法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金遏抑从事下列行径：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东谈主贷款或提供担保；  （3）从事承担无尽工作的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；  （5）向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资。  如法律、行政法则或监管部门取消上述遏抑性轨则，基金料理东谈主在履行适 当法度后可不受上述轨则的限制。 敌手资信风险，并自主采纳往复敌手。基金托管东谈主发现基金料理东谈主与银行间市 场的丙类会员进行债券往复的，不错通过邮件、电话等两边认同的姿色提醒基 金料理东谈主，基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性讲明。基金料理东谈主应确 保讲明内容真确、准确、齐备。基金托管东谈主不合基金料理东谈主提供的可行性讲明 进行本色审查。基金料理东谈主同意，经提醒后基金料理东谈主仍实行往复并形成基金 资产损失的，基金托管东谈主不承担工作。  基金料理东谈主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往复时，以 DVP(券款兑付) 的往复结算姿色进行往复。 行的支付本事等触及到进款银行采纳方面的风险。基金料理东谈主应基于审慎原则 评估进款银行信用风险并据此采纳进款银行。因基金料理东谈主违背上述原则给基 金形成的损失，基金托管东谈主不承担任何工作，联系损失由基金料理东谈主先行承 担。基金料理东谈主履行先行赔付工作后，有权要求联系工作东谈主进行抵偿。基金托 管东谈主的职责仅限于督促基金料理东谈主履行先行赔付工作。              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   （1）基金投资流畅受限证券，应遵循《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券酌量问题的请教》等酌量法律法则轨则。   （2）流畅受限证券，包括由《上市公司证券刊行料理办法》法度的非公开 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交 易证券，不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上 市证券、回购往复中的质押券等流畅受限证券。   （3）基金料理东谈主应在基金初次投资流畅受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金料理东谈主董事会批准的酌量基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险控 制轨制。基金投资非公开刊行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批 准的流动性风险处置预案。上述汉典应包括但不限于基金投资流畅受限证券的 投资额度和投资比例收敛情况。   基金料理东谈主应至少于初次实行投资指示之前 1 个工作日将上述汉典书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有迷漫的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述汉典后 1 个工作日内，以书面或其他两边认同的姿色证据收到上述汉典。   （4）基金投资流畅受限证券前，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律 法则要求的酌量书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、 总成本占基金资产净值的比例、已持有流畅受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时候等。基金料理东谈主应保证上述信息的真确、齐备，并应至少于拟执 行投资指示前 1 个工作日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有 迷漫的时候进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等流畅受限证券有 关问题的请教》轨则，对基金料理东谈主是否遵循法律法则进行监督，并审核基金 料理东谈主提供的酌量书面信息。基金托管东谈主以为上述汉典可能导致基金出现风险 的，有权要求基金料理东谈主在投资流畅受限证券前就该风险的放弃或驻扎措施进 行补充书面讲明，并保留检讨基金料理东谈主风险料理部门就基金投资流畅受限证 券出具的风险评估论说等备查汉典的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却实行有 关指示。因拒却实行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何责 任，并有权论说中国证监会。   如基金料理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求解           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 决。如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何工作。如果基金托管东谈主 莫得切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主欢跃担连带工作。  （二）基金托管东谈主应根据酌量法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对 基金资产净值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及 收入深信、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载的基金业 绩表现数据等进行监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资运作过头他运作违背《基金 法》、《基金合同》、基金托管契约酌量轨则时，应实时以书面样式请教基金 料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到请教后应鄙人一个工作日实时查对，并以书 面样式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对请教县项进行复查，督促基金料理东谈主改 正。基金料理东谈主对基金托管东谈主请教的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金料理东谈主抵偿因其违背《基金 合同》而致使投资者遭受的损失。  对于依据往复法度尚未成交的且基金托管东谈主在往复前大致监控的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违背关法律法则轨则或者违背《基金合同》约 定的，应当拒却实行，立即请教基金料理东谈主，并向中国证监会论说。  对于必须于估值完成后方可获知的监控测度打算或依据往复法度也曾成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定 的，应当立即请教基金料理东谈主，并论说中国证监会。  基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时候 内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金料理东谈主应积极配合 提供联总计据汉典和轨制等。  基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违游记径，应立即论说中国证监会，同 时请教基金料理东谈主限期纠正。  基金料理东谈主无正直情理，拒却、闭塞基金托管东谈主根据本契约轨则期骗监督 权，或采选拖延、讹诈等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基 金托管东谈主提议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。  三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及 投资所需的其他专用账户、复核基金料理东谈主计较的基金资产净值和各种基金份 额净值、根据料理东谈主指示办理计帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等 行径。  基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未实行或无故延长实行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息 等违背《基金法》、《基金合同》、本托管契约过头他酌量轨则时，基金料理 东谈主应实时以书面样式请教基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到请教后应实时 查对质据并以书面样式向基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随 时对请教县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对 基金料理东谈主请教的违纪事项未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应论说中国证监 会。基金料理东谈主有义务要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。  基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记径，应立即论说中国证监会和银 行业监督料理机构，同期请教基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系 汉典以供基金料理东谈主核查托管财产的齐备性和真确性，在轨则时候内恢复基金 料理东谈主并改正。  基金托管东谈主无正直情理，拒却、闭塞基金料理东谈主根据本契约轨则期骗监督 权，或采选拖延、讹诈等技巧妨碍基金料理东谈主进行有用监督，情节严重或经基 金料理东谈主提议申饬仍不改正的，基金料理东谈主应论说中国证监会。  四、基金财产的督察  （一）基金财产督察的原则 走运用、刑事工作、分配基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的齐备与独              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 立。 理东谈主负责与酌量当事东谈主深信到账日历并请教基金托管东谈主，到账日基金财产莫得 到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时请教基金料理东谈主采选措施进行催收。 由此给基金形成损失的，基金料理东谈主应负责向酌量当事东谈主追偿基金的损失，基 金托管东谈主对此不承担工作。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管阅历的交易银行开设的基金认购专户。该账户由基金料理东谈主开 立并料理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持 有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等酌量轨则后，由基金料理东谈主遴聘具 有从事证券业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资论说，出具的验资报 告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成， 基金料理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立 的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》见效的条件，由基金料理东谈主 按轨则办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和料理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基 金的银行进款。该账户的开设和料情理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收 支举止，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于心仪开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的举止。   资产托管专户的料理当适合《东谈主民币银行结算账户料理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率料理轨则》、《利率料理暂行轨则》、《支付结 算办法》以及银行业监督料理机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和料理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的姿色在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限工作公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于心仪开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金料理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。   （五）债券托管账户的开立和料理 国银行间本币阛阓的往复阅历，并代表基金进行往复；基金托管东谈主负责以基金 的口头在中央国债登记结算有限工作公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开 设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配 及资金的计帐。 场回购主契约，原来由基金托管东谈主督察，基金料理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和料理   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事适正当律法则轨则和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用， 由基金料理东谈主协助托管东谈主根据酌量法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开 立酌量账户。该账户按酌量法律解释使用并料理。   （七）基金财产投资的酌量什物证券等有价凭证的督察   基金财产投资的酌量什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限工作公司、银行间阛阓计帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限工作公司上海分公司/深圳分公司或单子营 业中心的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的 指示办理。属于基金托管东谈主执行有用收敛下的什物证券在基金托管东谈主督察期间 的损坏、灭失，由此产生的工作应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管 东谈主之外机构执行有用收敛或督察的证券不承担督察工作。   （八）与基金财产酌量的要紧合同的督察   由基金料理东谈主代表基金签署的与基金酌量的要紧合同的原件隔离应由基金 托管东谈主、基金料理东谈主督察。除本契约另有轨则外，基金料理东谈主在代表基金签署 与基金酌量的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金料理              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金料理东谈主在合同签署后 5 个工 作日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全姿色将合同原件送达基金托管东谈主处。合 同原件应存放于基金料理东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门 15 年以上。   五、基金资产净值的计较和复核   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额净值是 指计较日该类基金资产净值除以该计较日该类基金份额总份额后的数值。基金 份额净值的计较保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 纰谬计入基金财产。   （二）复核法度   基金料理东谈主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合 同》、《证券投资基金司帐核算业务指示》过头他法律、法则的轨则。用于基 金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责计较，基金 托管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个估值日往复扫尾后计较当日的基金份额资产 净值并以两边认同的姿色发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核 后以两边认同的姿色发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按约定赐与 公布。   （三）根据《基金法》，基金料理东谈主计较并公告基金资产净值，基金托管 东谈主复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值。因此，本基金的司帐工作方是 基金料理东谈主，就与本基金酌量的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金资产净值的计较结果对 外赐与公布。法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事 项，按国度最新轨则估值。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金料理东谈主和基金托管东谈主须隔离妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括 《基金合同》见效日、《基金合同》隔绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记 日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和 督察，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照当今联系法律解释隔离督察基金份额持有东谈主              泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 名册。督察姿色不错采选电子或文档的样式。基金登记机构的保存期限自基金 账户销户之日起不得少于 20 年。   基金料理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》见效日、《基金合同》隔绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记 日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主 名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 日、《基金合同》隔绝日等触及到基金枢纽事项日历的基金份额持有东谈主名册应 于发诞辰后十个工作日内提交。   基金托管东谈主以电子版样式妥善督察基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应遵循阴私义务。   若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名 册，应按酌量法则轨则各自承担相应的工作。   七、争议惩处姿色   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约酌量的一切争议，除经友 好协商不错惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁法律解释进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对两边均有 拘谨力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金料理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，赓续诚实、 纳闷、尽责地履行《基金合同》和托管契约轨则的义务，珍贵基金份额持有东谈主 的正当权益。   本契约受中国法律（为本托管契约之看法，不含港澳台地区法律）统辖。   八、托管契约的变更与隔绝   （一）托管契约的变更法度   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何松懈。基金托管契约的变更 报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔绝的情形   发生以下情况，本托管契约隔绝：           泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书  （1）《基金合同》隔绝；  （2）基金托管东谈主终结、照章被撤销、歇业或有其他基金托管东谈主收受基金资 产；  （3）基金料理东谈主终结、照章被撤销、歇业或有其他基金料理东谈主收受基金管 理权；  （4）发生法律法则或《基金合同》轨则的隔绝事项。               泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书          二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额 持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）账单服务 可通过拨打客户服务电话 4001895522（免资料话费）、010-52160966，或通过 基金料理东谈主在线客服订制账单服务。 或因邮局送达差错、通讯故障、延误等原因，形成对账单无法按时准确送达， 请实时到原基金销售网点或致电基金料理东谈主客服中心办理联系信息变更。如需 补发对账单，敬请拨打客服热线电话。   （二）手机短信服务   基金料理东谈主向订制短信的基金份额持有东谈主提供短信服务，包括：基金份额 净值、往复证据、对账单等内容。基金份额持有东谈主可通过拨打客户服务电话 短信服务。   （三）在线服务   通过基金料理东谈主网站（www.tkfunds.com.cn），基金份额持有东谈主还可取得 如下服务：   基金份额持有东谈主均可通过基金料理东谈主网站完结基金往复查询、账户信息查 询和基金信息查询。   投资者不错利用基金料理东谈主网站获取基金和基金料理东谈主的各种信息，包括 基金的法律文献、功绩论说及基金料理东谈主最新动态等汉典。   （四）电子化往复服务   基金份额持有东谈主不错通过基金料理东谈主电子自助往复系统（7*24 小时服务） 办理基金往复业务，包括：基金认购、申购、赎回、如期定额投资、救济、撤                   泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书 单、分成姿色变更及查询等业务。电子化往复姿色包含：    个东谈主投资者不错使用多家银行的银行卡通过网上往复系统自助办理基金交 易业务。网址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。    操作简单、应用生动，投资者可随处随时通过手机客户端办理业务。下载 姿色：投资者不错通过基金料理东谈主官网下载，也不错通过 AppStore、手机应用 阛阓等搜索下载。    个东谈主投资者通过基金料理东谈主微信公众号绑定基金账号后，不错使用多家银 行的银行卡自助办理基金往复业务。微信号：tkfunds。    （五）参谋服务    投资者或基金份额持有东谈主如果想了解申购与赎回的往复情况、基金账户余 额、基金产物与服务等信息，可拨打基金料理东谈主宇宙长入客服电话：    投资者或基金份额持有东谈主可在基金料理东谈主网站点击“在线客服”，根据提 示操作输入要咨磋议题的关节词，便可自助进行联系问题的搜索及解答；或可 点击“转东谈主工客服”取得服务订制/取消、账户查询等专项东谈主工服务。    在线客服东谈主工服务时候为周一到周五 9:00-18:00，法定节沐日除外。    网址：www.tkfunds.com.cn    电子信箱：service@tkfunds.cn    （六）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述联 系姿色酌量基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面理解了本招募讲明 书。                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                 二十二、其他应败露事项 败露日历               败露事项称号              败露媒体                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              限公司救济费率优惠举止的公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              司救济费率优惠举止的公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              司救济费率优惠举止的公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              泰康基金料理有限公司对于深圳分公       败露网站及基金料理              司负责东谈主变更的公告               东谈主网站，《证券日                                         报》                                     中国证监会基金电子              泰康基金料理有限公司对于上海分公       败露网站及基金料理              司负责东谈主及注册地址变更的公告          东谈主网站，《证券日                                         报》              泰康基金料理有限公司对于诊治旗下                                     中国证监会基金电子              部分洞开式基金在蚂蚁（杭州）基金                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              购最低金额、赎回最低份额和持有最                                         报》              低名额的公告                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              购赎回等往复类业务的辅导性公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              购赎回等往复类业务的辅导性公告                                         报》                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书                                     中国证监会基金电子              泰康基金料理有限公司对于董事长变       败露网站及基金料理              更的公告                    东谈主网站，《证券日                                         报》              泰康基金料理有限公司对于诊治旗下                                     中国证监会基金电子              部分洞开式基金在深圳前海微众银行                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              购最低金额、赎回最低份额和持有最                                         报》              低名额的公告              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港耶稣遭难节、复活   败露网站及基金料理              节”期间不洞开申购赎回等往复类业        东谈主网站，《证券日              务的辅导性公告                    报》              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              洞开式基金新增上海大颖悟基金销售       败露网站及基金料理              有限公司为销售机构并参加其费率优        东谈主网站，《证券日              惠举止的公告                     报》              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港佛诞日”期间不开   败露网站及基金料理              放申购赎回等往复类业务的辅导性公        东谈主网站，《证券日              告                          报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              司救济费率优惠举止的公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              泰康港股通中证香港银行投资指数型                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              公告                                         报》              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港相配行政区成立纪   败露网站及基金料理              念日”期间不洞开申购赎回等往复类        东谈主网站，《证券日              业务的辅导性公告                   报》              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              洞开式基金新增贵州省贵文文化基金       败露网站及基金料理              销售有限公司为销售机构并参加其费        东谈主网站，《证券日              率优惠举止的公告                   报》                  泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书              泰康基金料理有限公司对于诊治旗下                                     中国证监会基金电子              部分洞开式基金在交通银行股份有限                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              额、赎回最低份额和持有最低名额的                                         报》              公告              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              洞开式基金新增泛华普益基金销售有       败露网站及基金料理              限公司为销售机构并参加其费率优惠        东谈主网站，《证券日              举止的公告                      报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              等往复类业务的公告                                         报》                                     中国证监会基金电子              对于泰康基金料理有限公司旗下部分                                     败露网站及基金料理                                      东谈主网站，《证券日              购赎回等往复类业务的辅导性公告                                         报》              对于泰康基金料理有限公司旗下部分       中国证监会基金电子              基金 2024 年“香港重阳节”期间不开   败露网站及基金料理              放申购赎回等往复类业务的辅导性公        东谈主网站，《证券日              告                          报》            泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书       二十三、招募讲明书存放及查阅姿色  招募讲明书隔离置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 投资者可在办公时候查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取 得上述文献复制件或复印件。对投资者按此种姿色所取得的文献过头复印件， 基金料理东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。  投资者还不错径直登录基金料理东谈主的网站（www.tkfunds.com.cn）查阅和 下载招募讲明书。             泰康港股通中证香港银行投资指数型发起式证券投资基金更新招募讲明书              二十四、备查文献  （一）本基金备查文献包括下列文献：  （二）备查文献的存放地点和投资者查阅姿色 余备查文献存放在基金料理东谈主处。 买复印件。                               泰康基金料理有限公司

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