■本报记者郝飞

　　据《农村金融时报》记者了解，近期，江苏证监局现场搜检苏州银行基金托管业务，核查其存在以下主要问题：一是东谈主员贬责方面，个别中枢业务岗亭东谈主员不具备2年托管业务从业警告。二是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金贬责东谈主请示响应。三是里面死心方面，内控稽核部同期承担投资监督和稽核贬责责任；公司钞票托管系统个别家具基本信息录入有误。

　　因此，江苏证监局日前对苏州银行继承了出具警示函监管措施。

　　据记者了解，苏州银行基金托管业务在东谈主员贬责、估值核算及里面死心等方面暴显现的问题并非个例。此前，南京银行、成都银行、江苏银行等多家中小银行齐因同类问题被监管部门“点名”。

　　举例，南京银行此前未树立特意从事信息显露和里面稽核的岗亭，成都银行部分基金销售东谈主员此前未获得基金从业履历。同期，部分银行还存在岗亭树立差异理的景况，如江苏银行此前投资监督岗同期承担稽核贬责责任。

　　此外，估值核算要领问题也较多。举例，多家银行曾存在估值对账不一致问题未实时处理，港股打新个别银行此前甚而未对基金托管法定业务和升值业务的里面死心轨制树立与实行情况开展相关审查与评估。上述问题均在一定进度上违背了研究规章。

　　全联并购公会信用贬责委员会众人安光勇对《农村金融时报》记者暗意，部分中小银行基金托管业务出现的问题，暴显现这些银行在开展业务时靠近的风险：一是风险贬责不到位，易激励往复监控缺失、资金挪用等；二是专科东谈主才穷乏，导致容易出现操作空幻；三是技能扶直不及，信息系统更新与需求不匹配，影响数据处理效果与安全。

　　安光勇以为，中小银行可从如下几方面均衡业务拓展与合规风控：一是完善内控与文化树立，健全合规贬责框架，强化职工培训；二是鼓舞技能革命，应用区块链、大数据等技能擢升风控效果；三是优化风险贬责体系，全面评估市集、信用等风险，制定搪塞预案；四是加强东谈主才培养与合营，训导专科团队，模仿同行警告，并保握与监管部门密切调换，动态调节业务过程。

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